Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn với nhiều loại tài sản khác nhau là một trong những chìa khóa để đạt được lợi nhuận ổn định và giảm thiểu rủi ro trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, việc lựa chọn và phân bổ tài sản hợp lý để tạo ra một danh mục hoạt động tốt có thể là công việc khó khăn với nhiều người. Bài viết này có thể giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng hoá một cách đơn giản nhất
Mục Lục
1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Một người nhà đầu tư khôn ngoan thường sẽ không mạo hiểm tất cả số tiền của họ vào một khoản đầu tư duy nhất trên thị trường chứng khoán; Các loại chứng khoán khác nhau sẽ có cách thức hoạt động, chu kỳ thị trường, mức độ rủi ro và tiềm năng lợi nhuận khác nhau.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư sẽ giúp giảm thiểu các rủi ro có thể gây ra lỗ vốn khi đầu tư. Bạn có thể nhanh chóng đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình bằng các cách được đề cập dưới đây.
2. Tầm quan trọng của đa dạng hóa danh mục đầu tư
Mức độ rủi ro của nhà đầu tư có thể được giảm thiểu bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư của họ. Đa dạng hóa đầu tư bao gồm việc nắm giữ cổ phiếu trong một số ngành, quốc gia với độ rủi ro khác nhau, ngoài ra còn có nắm giữ cá trái phiếu, hàng hóa và bất động sản.
Nếu sỡ hữu một danh mục đầu tư được đa dạng hóa hợp lý, bạn ít có khả năng mất vốn vĩnh viễn và giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư nhờ những tài sản này.
Rủi ro thấp hơn thì tiềm năng lợi nhuận cũng sẽ thấp hơn. Nghĩa là lợi nhuận mà bạn kiếm được từ một danh mục đầu tư đa dạng thường có xu hướng thấp hơn so với việc chỉ đầu tư vào một loại cổ phiếu duy nhất trong trường hợp cổ phiếu đó hoạt động tốt vượt trội.
3. Cách để xây dựng và đạt được danh mục đầu tư đa dạng hóa
Do có rất nhiều lựa chọn đầu tư nên việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng có vẻ khó khăn với nhiều người. Ba cách sau đây sẽ giúp người mới đầu tư có thể bắt đầu đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Chứng khoán vốn chủ sở hữu (cổ phiếu)
Đảm bảo sở hữu ít nhất 10-15 cổ phiếu trong các ngành khác nhau (hoặc đầu tư vào quỹ đầu tư mở). Bằng cách đầu tư vào một số cổ phiếu, bạn có thể nhanh chóng xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Sở hữu ít nhất 10 đến 15 công ty khác nhau là một nguyên tắc chung.
Sự đa dạng về lĩnh vực và ngành nghề của các công ty cũng rất quan trọng. Bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu của hàng chục công ty công nghệ nổi tiếng, nhưng đó không phải là sự đa dạng hóa thích hợp. Cổ phiếu của tất cả các công ty này có thể giảm nếu chi tiêu cho công nghệ giảm do nền kinh tế suy thoái hoặc ban hành quy định mới. Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư nên cân nhắc đầu tư vào nhiều ngành nghề.
Những người không có thời gian nghiên cứu cổ phiếu có thể mua chứng chỉ quỹ mở, đây là một cách nhanh chóng để thực hiện điều đó. Ví dụ: một quỹ mở trái phiếu được thiết kế để đầu tư vào các cổ phiếu có vốn hóa lớn của 30 doanh nghiệp hàng đầu trên thị trường.
Đầu tư vào quỹ mở giúp bạn giảm bớt các công đoạn nghiên cứu và cung cấp sự đa dạng hóa ngay lập tức. Bạn có thể mua chứng chỉ quỹ mở để tiếp xúc với cổ phiếu của 30 công ty lớn nhất Việt Nam. Tỷ lệ chi phí của các quỹ đầu tư mở rất thấp và số vốn đầu tư tối thiểu ban đầu chỉ khoảng 1 triệu Vnđ
Chứng khoán thu nhập cố định (Trái phiếu)
Đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng liên quan đến việc đầu tư một phần vốn của bạn vào các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu. Ngoài việc giảm lợi nhuận tổng thể, nó cũng sẽ làm giảm hồ sơ rủi ro tổng thể và sự biến động của danh mục đầu tư.
Đúng là việc thêm một số trái phiếu làm giảm tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm của danh mục đầu tư, nhưng điều này sẽ làm giảm bớt các khoản lỗ nếu tình hình thị trường cổ phiếu trong danh mục hoạt động kém.
Đầu tư trái phiếu là một cách dễ dàng hơn để có được nguồn thu nhập cố định hơn là chọn cổ phiếu, mặc dù việc chọn trái phiếu có thể khó khăn hơn. Có nhiều cách khác nhau để đầu tư vào trái phiếu như mua trái phiếu riêng lẻ hoặc đầu tư vào các Quỹ trái phiếu.
Bất động sản
Đối với những nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình hơn nữa thì bất động sản là một lựa chọn tốt. Các danh mục đầu tư với bất động sản thường mang lại lợi nhuận cao hơn trong khi ít biến động hơn.
Có thể dễ dàng đầu tư vào bất động sản thương mại tạo ra thu nhập thông qua Cơ quan ủy thác đầu tư bất động sản.
Các nghiên cứu chỉ ra rằng danh mục đầu tư tối ưu bao gồm 5% đến 15% giá trị tài sản ròng (NAV) đầu tư bất động sản.
Ví dụ: Trong lịch sử thị trường, danh mục đầu tư chứa 55% cổ phiếu, 35% trái phiếu và 10% bất động sản đã hoạt động tốt hơn danh mục đầu tư chứa 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu với mức độ biến động nhẹ hơn một chút, trong khi danh mục chứa 80% cổ phiếu và 20% trái phiếu thì có khả năng biến động mạnh mẽ hơn.
4. Đa dạng hóa danh mục đầu tư dễ dàng hơn với Quỹ mở iFund của Techcombank
Phân bổ tài sản hợp lý là một phần của Đa dạng hoá danh mục đầu tư. Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ giúp bạn nghiên cứu, phân tích và chọn lựa các khoản đầu tư tốt nhất thông qua sản phẩm Quỹ mở đầu tư iFund.
Quỹ mở iFund với danh mục sở hữu hàng trăm cổ phiếu và trái phiếu khác nhau sẽ giúp bạn tiếp cận với chiến lược đầu tư đa dạng hoá một cách dễ dàng và nhanh chóng. Khi tham gia iFund, bạn có cơ hội nâng cao kỹ năng giao dịch và nhận lãi suất hàng năm lên đến 12%/năm với số vốn tối thiểu chỉ từ 10.000 Vnđ.
Để trải nghiệm đầu tư iFund ngay hôm nay, bạn chỉ cần truy cập vào website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690, cung cấp các thông tin cần thiết để mở một tài khoán chứng khoán tại TCBS và có thể bắt đầu đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ trong phạm vi đầu tư mong muốn. Hướng dẫn chi tiết hơn cho nhà đầu tư tại đây.
Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể hơn, nhà đầu tư vui lòng liên hệ:
Tel: 1800.588.826
Mail: cskh@tcbs.com.vn
