Giữa muôn vàn loại quỹ mở có sẵn trên thị trường hiện nay để bạn đầu tư vào, điều tối quan trọng là cần phải phân tích những loại quỹ mở này một cách khách quan. Sự lựa chọn của các nhà đầu tư về một chiến lược đầu tư quỹ mở cụ thể thường được thúc đẩy bởi các yếu tố khác nhau, bao gồm hiệu suất hoạt động của quỹ, tính nhất quán của hoạt động, quy mô của quỹ, v.v.
Mục Lục
1. Tại sao cần kiểm tra chiến lược đầu tư của quỹ mở?
Thông thường nhà đầu tư có thể không có khuynh hướng kiểm tra chiến lược đầu tư của một quỹ cụ thể trước khi quyết định lựa chọn quỹ đó, nhưng nếu nắm bắt và thực hiện bước này có thể giúp bạn kiểm tra sự phù hợp của một quỹ mở cụ thể với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của quỹ một cách hiệu quả.
Các chiến lược đầu tư khác nhau có những nét đặc trưng riêng, từ đó giúp nhà đầu tư điều chỉnh chiến lược đầu tư cá nhân phù hợp với phong cách đầu tư mong muốn.
2. Các chiến lược đầu tư chính của quỹ mở
Chiến lược đầu tư tăng trưởng và chiến lược đầu tư giá trị là hai loại phổ biến nhất, ngoài ra cũng có thể được sửa đổi một chút tuỳ theo từng quỹ mở cụ thể. Sau đây là những loại phổ biến nhất và đặc điểm cũng từng loại
Chiến lược đầu tư tăng trưởng
Chiến lược đầu tư tăng trưởng là phong cách đầu tư theo đuổi các cổ phiếu tăng trưởng cao với kỳ vọng rằng mức tăng trưởng này sẽ tiếp tục kéo dài trong tương lai gần. Do đó, các nhà quản lý quỹ mở tăng trưởng có xu hướng lựa chọn những cổ phiếu có thu nhập cao hơn, tăng trưởng thu nhập từ giá cao hơn, tỷ lệ giữ cổ tức cao hơn, v.v.
Tuy nhiên, tiềm năng tăng trưởng như vậy có thể khiến các cổ phiếu này tính thêm phí nâng cao từ các nhà đầu tư, và do đó, bạn có thể sẽ phải trả một số tiền cao hơn giá trị hiện có của cổ phiếu để giành lấy quyền sở hữu. Những cổ phiếu như vậy thường sẽ được phát hành bởi những doanh nghiệp có vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn với thành tích đã được chứng minh về hiệu suất và tăng trưởng.
Chiến lược đầu tư giá trị
Chiến lược đầu tư giá trị đề cập đến phong cách đầu tư nhằm mục đích mua cổ phiếu và chứng khoán với giá thấp hơn giá trị hiện có của chúng. Tuy nhiên, không nên hiểu lầm đây là một chiến lược đầu tư chỉ mua các loại tài sản có giá rẻ. Thay vào đó, nhà quản lý quỹ sẽ lựa chọn các cổ phiếu thường được giao dịch với mức giá thấp hơn giá trị thật của chúng. Với sự quan tâm đến việc định giá, các nhà quản lý quỹ thường có xu hướng chọn những cổ phiếu đang bị đánh giá sai lệch về giá trị.
Việc định giá thấp hơn có thể do nhiều nguyên nhân, trong đó, phổ biến nhất là so một sự kiện đặc biệt ảnh hưởng đến ngành nghề, tổ chức phát hành, tình hình thị trường, v.v. Khi công ty phát hành trái phiếu đang trên đà tăng trưởng ổn định sẽ đẩy giá trái phiếu cao hơn mức bình thường. Tuy nhiên, đầu tư giá trị đòi hỏi rất nhiều sự kiên nhẫn vì việc kiểm soát cổ phiếu có thể mất một thời gian đáng kể. Ngoài ra, vẫn có khả năng việc định giá công ty thấp hơn có thể là do những lý do cụ thể. Do đó, giá chứng khoán có thể không dễ dàng phục hồi trở lại bình thường.
Đầu tư hỗn hợp
Đúng như tên gọi, đầu tư hỗn hợp đề cập đến một phiên bản kết hợp giữa Đầu tư giá trị và Đầu tư tăng trưởng. Nó còn được gọi là chiến lược Tăng trưởng với Giá hợp lý. Các nhà quản lý quỹ sẽ có xu hướng lựa chọn những cổ phiếu tăng trưởng cao trong danh mục đầu tư. Tuy nhiên, một tiêu chí bổ sung là chỉ chọn cổ phiếu ở mức giá hợp lý và mức giá gốc, điều này khiến nó trở thành một chiến lược đầu tư khác biệt.
Phong cách đầu tư như vậy có thể chọn cổ phiếu dựa trên triển vọng tương lai, nhưng giá trị đang đầu tư cũng có thể được ưu tiên. Điều này cho phép các nhà quản lý quỹ thuận tiện hơn trong việc quản lý các rủi ro của danh mục đầu tư.
3. Tham gia đầu tư quỹ mở dễ dàng với quỹ mở iFund của Techcombank
Nếu bạn đang tìm kiếm một trải nghiệm đầu tư dễ tiếp cận thì Techcom Securities (TCBS) sẽ giúp bạn với sản phẩm Quỹ đầu tư mở iFund. Với danh mục đầu tư bao gồm hàng trăm loại cổ phiếu và trái phiếu chất lượng cao được niêm yết trên thị trường chứng khoán, iFund đem lại cho nhà đầu đầu khả năng tiếp cận với đa dạng các loại tài sản chỉ bằng việc sở hữu một chứng chỉ quỹ.
Chiến lược đầu tư của quỹ mở iFund là tận dụng các ưu thế sẵn có – bao gồm vốn lớn, khả năng tìm kiếm và thẩm định toàn diện chất lượng trái phiếu, cổ phiếu – để duy trì một danh mục đầu tư đa dạng. Từ đó có thể đạt được mục tiêu mang lại lợi nhuận đều đặn và ổn định trong dài hạn cho nhà đầu tư với mức lãi suất lên đến 12%/năm
Để bắt đầu giao dịch với TCBS ngay hôm nay, bạn hãy truy cập vào website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690 và mở một tài khoản đầu tư cho riêng mình. Bạn có thể lựa chọn mua loại chứng chỉ quỹ theo sở thích và nhu cầu. Ngoài ra, iFund còn có khả năng tái đầu tư lợi tức để phát huy ưu thế của sinh lời kép. Xem hướng dẫn chi tiết tại đây
Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể hơn, nhà đầu tư vui lòng liên hệ:
Tel: 1800.588.826
Mail: cskh@tcbs.com.vn