Như hầu hết các sản phẩm đầu tư tài chính khác, đầu tư quỹ mở cũng mang theo những rủi ro và lợi nhuận tiềm năng. Trước khi đầu tư vào một quỹ mở, bạn cần hiểu mức độ rủi ro của một quỹ được đánh giá như thế nào so với tiềm năng phát triển.
Mục Lục
1. Rủi ro của quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một sản phẩm đầu tư tài chính, trong đó tập hợp tiền từ các nhà đầu tư khác nhau và đầu tư vào nhiều loại tài sản bằng số vốn chung.
Rủi ro của quỹ mở là khả năng mà nhà đầu tư có thể mất tiền nếu khoản đầu tư thất bại. Không giống như một số sản phẩm đầu tư tài chính khác, quỹ mở không được bảo hiểm bởi bất kỳ tổ chức nào, do đó sẽ có rủi ro cao hơn.
Rủi ro của các quỹ mở sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại quỹ. Ví dụ, quỹ đầu tư trái phiếu thường có xu hướng ít rủi ro hơn so với các quỹ đầu tư cổ phiếu. Tuy nhiên, những quỹ mang nhiều rủi ro hơn sẽ có tiềm năng tạo ra lợi nhuận cao hơn. Các quỹ có rủi ro cao thường dễ vỡ nợ và các cổ đông có nguy cơ bị thua lỗ lớn khi đầu tư vào chúng.
Thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng về quỹ đầu tư giúp bạn có thông tin cần thiết để đánh giá rủi ro và tiềm năng lợi nhuận một cách đúng đắn.
2. Cần xem xét những rủi ro nào của quỹ mở?
Nhìn chung, rủi ro vốn có trong quỹ mở sẽ phụ thuộc phần lớn vào các tài sản cụ thể mà quỹ nắm giữ như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản,.v.v.
Ví dụ: Một quỹ mở tập trung sở hữu các trái phiếu sẽ có những rủi ro cơ bản như: rủi ro lãi suất, rủi ro tín dụng,.v.v
Rủi ro lãi suất: Lãi suất thị trường ảnh hưởng đến giá trị của trái phiếu theo chiều nghịch đảo. Nghĩa là, khi lãi suất tăng giá trái phiếu sẽ giảm và ngược lại. Rủi ro lãi suất có thể xảy ra khi nhà đầu tư bán trái phiếu trước khi đáo hạn trên thị trường thứ cấp. Lúc này, giá thị trường của trái phiếu sẽ có sự dao động so với mệnh giá trái phiếu ban đầu (mức giá mà tổ chức phát hành bán trái phiếu cho nhà đầu trong đợt chào bán lần đầu ra công chúng)
Rủi ro tín dụng là khả năng mà tổ chức phát hành trái phiếu có nguy cơ bị vỡ nợ hoặc không thể hoàn tất các nghĩa vụ thanh toán lãi suất coupon định kỳ và mệnh giá trái phiếu khi đáo hạn cho nhà đầu tư.
Những rủi ro khác có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận kiếm được từ quỹ mở bao gồm rủi ro thu nhập, rủi ro quản lý, rủi ro lạm phát và biến động thị trường
3. Lợi nhuận tiềm năng của quỹ mở
Phần thưởng chính mà quỹ đem lại là tiềm năng thu được lợi nhuận ổn định từ khoản đầu tư của bạn. Bạn có thể tạo thu nhập từ quỹ đầu tư theo nhiều cách tùy thuộc vào loại quỹ mà bạn tham gia, chẳng hạn như:
- Nhận các khoản thanh toán lãi suất coupon định kỳ từ các trái phiếu hoặc cổ tức từ các cổ phiếu.
- Nếu người quản lý quỹ bán các chứng khoán đang tăng giá trong danh mục đầu tư của quỹ để thu lợi nhuận, thì nhà đầu tư có thể kiếm được một khoản lãi vốn.
- Bạn cũng có thể kiếm được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ mở mà mình đang nắm giữ
4. Lợi thế vượt trội của quỹ đầu tư mở giúp hạn chế rủi ro
Nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà đầu tư mới, thích tham gia quỹ mở vì tính đa dạng hóa, sự quản lý chuyên nghiệp và tạo lợi nhuận lâu dài.
Quản lý chuyên nghiệp: Khi tham gia quỹ mở, các khoản đầu tư của bạn sẽ được quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ. Các nhà quản lý quỹ có trách nhiệm thực hiện tất cả các nghiên cứu đầu tư cần thiết và liên tục theo dõi cách thức hoạt động của chứng khoán.
Đa dạng hóa: là một trong những lợi thế chính của quỹ đầu tư mở. Đa dạng hoá danh mục đầu tư cho phép bạn phân tán rủi ro trên nhiều loại chứng khoán, từ đó giảm nguy cơ mất tiền. Các nhà đầu tư tài chính cá nhân, đặc biệt là những nhà đầu tư nhỏ có xu hướng ưu chuộng quỹ mở hơn vì ưu điểm này. Khoản đầu tư tối thiểu vào quỹ mở sẽ rẻ hơn so với việc mua từng chứng khoán riêng lẻ để đạt được mức độ đa dạng tương đương.
5. Tại sao nên đầu tư quỹ mở iFund của Techcombank?
Ưu điểm của quỹ mở iFund
Quỹ mở iFund là một quỹ đại chúng được thiết kế bởi công ty quản lý quỹ Techcom Securities (TCBS) – thuộc ngân hàng Techcombank. iFund có đầy đủ những ưu thế vượt trội của một quỹ đầu tư mở bao gồm: Danh mục đầu tư đa dạng, thanh khoản tốt, độ an toàn cao và mức đầu tư tối thiểu ban đầu thấp
Danh mục đầu tư đa dạng: Khi mua một chứng chỉ quỹ mở iFund là bạn đã có thể sở hữu hằng trăm cổ phiếu và trái phiếu thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau. Điều này thuận tiện và ít rủi ro hơn so với việc đầu tư vào từng loại chứng khoán riêng lẻ.
Thanh khoản tốt: Nhà đầu tư có thể giao dịch chứng chỉ quỹ hằng ngày và nhận tiền vào ngày giao dịch tiếp theo. IFund có mua lại chứng chỉ quỹ nếu nhà đầu tư có nhu cầu mua bán lại
Độ an toàn cao: Các chứng khoán mà quỹ đang nắm giữ đều là những tài sản có chất lượng tín dụng tốt nhất được niêm yết trên thị trường chứng khoán
Mức đầu tư tối thiểu thấp: Chỉ với số vốn từ 10.000 đồng là nhà đầu tư đã có thể tham gia vào quỹ mở iFund.
Từ việc cung cấp những lợi thế trên, iFund được đánh giá là phù hợp với những nhà đầu tư thận trọng, mong muốn nhận lợi nhuận ổn định trong dài hạn hoặc lên kế hoạch nghỉ hưu trong tương lai với lãi suất định kỳ từ 6 – 12 %/năm
Mở tài khoản iFund như thế nào?
Ngoài những lợi thế trên, việc thạm gia vào quỹ mở iFund cũng rất đơn giản. Nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản TCBS cá nhân, nạp tiền vào tài khoản rồi bắt đầu đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ. Hướng dẫn nhà đầu tư mở tài khoản tại đây