Cổ phiếu và trái phiếu là hai loại tài sản đầu tư tài chính phổ biến nhất, và do đó quỹ mở cũng sẽ cung cấp các quỹ trái phiếu và quỹ cổ phiếu để nhà đầu tư lựa chọn. Khi bạn quyết định đầu tư tiền vào một quỹ mở, quỹ sẽ cung cấp dịch vụ quản lý chuyên nghiệp, giúp bạn giám sát hoạt động của danh mục đầu tư một cách tốt nhất. Đối với triển vọng đầu tư dài hạn, bạn nên đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu.
Mục Lục
1. Quỹ mở là gì?
Quỹ mở được tạo ra và quản lý bởi một công ty đầu tư, với mục đích tập hợp tiền của các nhà đầu tư để xây dựng một danh mục đầu tư chung. Chính vì vậy, quỹ mở thường có số vốn đủ lớn để sở hữu danh mục đầu tư đa dạng, có thể bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau.
Khi đầu tư quỹ mở, bạn sẽ mua các chứng chỉ quỹ và giá trị của những chứng chỉ quỹ này sẽ tăng hoặc giảm phụ thuộc trực tiếp vào giá trị thị trường của cổ phiếu hoặc trái phiếu mà quỹ nắm giữ.
Các quỹ mở sẽ đem lại thu nhập cho bạn từ các khoản đầu tư hoạt động tốt trong danh mục, chẳng hạn như cổ tức của cổ phiếu hoặc lãi suất của trái phiếu, và phân phối dưới dạng lãi suất hàng năm cho mỗi nhà đầu tư.
Quỹ mở giúp bạn đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng dưới hình thức các chứng chỉ quỹ dễ mua, bán và quản lý. Nhà đầu tư chỉ cần lựa chọn loại quỹ mở phù hợp, người quản lý quỹ sẽ giúp bạn lựa chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu và xây dựng thành một danh mục đầu tư đáp ứng được các mục tiêu của quỹ.
2. Đầu tư cổ phiếu và quỹ cổ phiếu
Cổ phần của một cổ phiếu là quyền sở hữu trong các công ty phát hành cổ phiếu đó. Các nhà đầu tư mua cổ phiếu có quyền lợi tham gia vào việc kinh doanh và tăng trưởng thu nhập của một công ty. Thị trường cổ phiếu tăng trưởng chủ yếu đến từ việc tăng giá cổ phiếu, nhưng nhiều cổ phiếu cũng trả cổ tức. Thị trường cổ phiếu sẽ không tăng trưởng theo chiều hướng đều đặn. Thay vào đó, nó trải qua các chu kỳ tăng giá và giảm giá xen kẽ – điều này có thể gây khó khăn cho nhiều nhà đầu tư.
Quỹ mở cổ phiếu là quỹ đầu tư chủ yếu vào các loại cổ phiếu khác nhau để đáp ứng các mục tiêu đầu tư của quỹ. Các loại cổ phiếu này có thể khác nhau về công ty phát hành, lĩnh vực, ngành nghề và vị trí địa lý (trong nước, nước ngoài). Do đó, có hàng ngàn loại quỹ cổ phiếu sẵn có trên thị trường. Một số bao phủ thị trường rộng lớn, một số khác tập trung vào các thị trường ngách hoặc phong cách đầu tư nhất định.
3. Đầu tư trái phiếu và quỹ trái phiếu
Trái phiếu là một loại chứng khoán nợ được phát hành bởi các tập đoàn hoặc các tổ chức chính phủ nhằm huy động vốn từ nhà đầu tư. Các nhà đầu tư mua trái phiếu chủ yếu để kiếm thu nhập từ lãi suất định kỳ được trả bởi các tổ chức phát hành trái phiếu.
Trái phiếu là chứng khoán được giao dịch trên thị trường, với giá cả lên hay xuống dựa trên lãi suất và xếp hạng tín nhiệm của nhà phát hành – nhưng nhìn chung ít biến động hơn so với thị trường cổ phiếu.
Tương tự như quỹ cổ phiếu, các quỹ trái phiếu sở hữu một danh mục đầu tư bao gồm các trái phiếu được lựa chọn chuyên nghiệp. Các nhà đầu tư mua quỹ trái phiếu dựa trên loại trái phiếu mà quỹ nắm giữ chủ yếu- trái phiếu kho bạc, trái phiếu doanh nghiệp hoặc trái phiếu thành phố – và tiềm năng lợi nhuận mà quỹ tạo ra từ danh mục đầu tư của mình. Sự an toàn của quỹ trái phiếu phụ thuộc vào thời gian đáo hạn và chất lượng tín dụng của trái phiếu mà quỹ sở hữu.
4. Phân bổ tài sản với quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu
Phân bổ tài sản có nghĩa là sự cân bằng danh mục đầu tư của bạn giữa các loại tài sản chính, bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Các quỹ mở cổ phiếu và trái phiếu là một cách giúp bạn đầu tư vào hai loại tài sản này. Sử dụng quỹ đầu tư giúp bạn dễ dàng cân bằng lại việc phân bổ tài sản của mình sau một số khoản lãi lớn hoặc sự sụp đổ của thị trường ở một trong các loại tài sản.
Nhìn chung, quỹ cổ phiếu có rủi ro cao hơn và lợi nhuận tiềm năng cũng cao hơn so với quỹ trái phiếu. Ngược lại, quỹ trái phiếu là sản phẩm đầu tư tương đối an toàn với lợi nhuận khiêm tốn hơn nhưng ổn định
Đối với những nhà đầu tư trẻ tuổi hay có khả năng chấp nhận rủi ro đáng kể và mong muốn tìm kiếm một sự tăng trưởng nhanh chóng, thì nên ưu tiên đầu tư tiền nhiều hơn trong các quỹ cổ phiếu.
Đối với những nhà đầu tư thận trọng hơn hay sắp nghỉ hưu và mong muốn có một dòng thu nhập đều đặn thì bạn nên chuyển một khoản phân bổ lớn hơn vào quỹ trái phiếu.