Cổ phiếu và quỹ mở là hai trong số những sản phẩm đầu tư tài chính phổ biến nhất hiện nay. Mặc dù chúng có một số điểm tương đồng, tuy nhiên đây vẫn là hai hình thức đầu tư riêng biệt. Cùng tìm hiểu rõ hơn để phân biệt được hai sản phẩm đầu tư cơ bản này
Mục Lục
1. Đầu tư cổ phiếu
1.1. Cổ phiếu là gì?
Cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu cổ phần trong một công ty phát hành cổ phiếu được giao dịch công khai. Nhà đầu tư có thể mua “cổ phần” của công ty đó với mức giá do người bán và người mua xác định trên thị trường mở.
1.2. Tại sao công ty phát hành cổ phiếu?
Khi một công ty muốn huy động tiền cho các dự án cần thiết, công ty đó có thể chào bán cổ phiếu trên thị trường. Cổ phiếu được phát hành với giá ấn định và được mua bởi các nhà đầu tư.
Những nhà đầu tư này sau đó có thể bán lại cổ phần cho các nhà đầu tư khác, với mức giá bán được xác định bởi cổ tức mà công ty phát hành trả, khả năng sinh lời và tiềm năng hoạt động trong tương lai. Các công ty bán cổ phiếu lần được thì được gọi là phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO). Các công ty thường sẽ bán nhiều cổ phiếu hơn theo thời gian, khi công việc kinh doanh phát triển hoặc các dự án mới yêu cầu thêm vốn.
2. Đầu tư quỹ mở
2.1. Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một hình thức đầu tư mở, trong đó tập hợp vốn từ nhiều người có cùng mục tiêu đầu tư. Các quỹ mở thường sở hữu danh mục đầu tư đa dạng, đầu tư vào nhiều loại tài sản, bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư tiền mặt ngắn hạn. Lựa chọn đầu tư quỹ mở sẽ giúp bạn đa dạng hoá danh mục đầu tư một cách dễ dàng hơn.
Thông thường, các quỹ mở được tạo ra bởi các công ty đầu tư và quản lý bởi đội ngũ chuyên gia – những người được đào tạo bài bản và dày dặn kinh nghiệm. Mỗi nhà quản lý sẽ xác định mục tiêu đầu tư cho quỹ mở mà họ cung cấp. Mục tiêu đầu tư mà quỹ theo đuổi xác định mức độ rủi ro của quỹ và tiềm năng lợi nhuận mà quỹ có thể mang lại cho nhà đầu tư.
2.2. Quỹ cổ phiếu
Một lựa chọn quỹ mở phổ biến và tương đối đơn giản khi đầu tư cho những nhà đầu tư cá nhân là quỹ cổ phiếu. Các quỹ này được cung cấp bởi hầu hết các công ty đầu tư lớn. Quỹ được thiết kế với trên 75% giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ đầu tư vào các loại cổ phiếu trên thị trường. Từ đó, đem lại tiềm năng tăng trưởng cao với lãi suất hấp dẫn cho nhà đầu tư.
Ví dụ: Quỹ cổ phiếu Techcom Top 30 (TCEF) đầu tư 100% NAV của quỹ vào cổ phiếu của 30 doanh nghiệp niêm yết hàng đầu tại Việt Nam (VN30). Quỹ TCEF được thiết kế bởi công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) nhằm mang lại “sân chơi” đầu tư an toàn và hiệu quả hơn cho các nhà đầu tư thay vì phải đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ.
2.3. Quỹ trái phiếu
Có một số loại quỹ mở không sở hữu bất kỳ cổ phiếu nào trong danh mục, mà thay vào đó, các quỹ này thường đầu tư tập trung vào nhiều loại trái phiếu hoặc các chứng khoán nợ khác do các doanh nghiệp hoặc chính phủ phát hành. Thông thường, nếu danh mục đầu tư của quỹ có 75% là trái phiếu và chứng khoán nợ thì được coi là một quỹ trái phiếu.
Các quỹ trái phiếu thường chọn tập trung vào một số loại trái phiếu nhất định, chẳng hạn như dài hạn hoặc ngắn hạn, an toàn hoặc rủi ro cao, v.v. Trong quỹ trái phiếu, các nhà đầu tư kiếm thu nhập từ việc nhận lãi suất coupon của trái phiếu, khoản lãi suất này được thanh toán bởi các tổ chức phát hành trái phiếu
Ví dụ: Quỹ trái phiếu Techcom (TCBF) đầu tư 100% NAV của quỹ vào các trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi và các chứng chỉ quỹ khác tốt nhất thị trường để tạo ra lợi nhuận ổn định dài hạn cho nhà đầu tư.
3. Loại đầu tư nào dành cho bạn: cổ phiếu hay quỹ mở?
Cổ phiếu và quỹ mở đều là hình thức đầu tư có rủi ro. Các khoản đầu tư đều có thể bị giảm giá trị và thậm chí trở nên vô giá trị trong trường hợp công ty phát hành phá sản. Không có gì đảm bảo bạn chắn chắc sẽ kiếm được tiền từ những khoản đầu tư này.
Nhìn chung, tiềm năng lợi nhuận càng cao thì rủi ro đi kèm càng cao. Cổ phiếu có khả năng tăng trưởng lợi nhuận cao hơn quỹ mở nhưng thị trường cổ phiếu luôn biến động liên tục, điều này có thể khiến nhà đầu tư mất hết tất cả. Ngược lại, đầu tư quỹ mở an toàn hơn nhưng lợi nhuận không theo kịp cổ phiếu.
Để đưa ra quyết định phù hợp, bạn nên tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư và tham khảo ý kiến của chuyên gia đầu tư để xác định loại hình đầu tư nào phù hợp với bạn.
4. Đầu quỹ mở dễ dàng hơn với Techcom Securities (TCBS)
Chỉ với 5 phút là bạn đã có thể mở một tài khoản chứng khoán tại TCBS để có cơ hội tham gia đầu tư Quỹ mở iFund cùng hơn 50 ngàn nhà đầu tư khác trên khắp cả nước và nhận tỷ suất sinh lời đạt từ 6-12%/năm. Chỉ cần truy cập vào website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690, nhập các thông tin cần thiết để mở tài khoản trực tuyến và đặt mua chứng chỉ quỹ iFund ngay hôm nay.
Quỹ mở iFund là một quỹ đầu tư hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu, được tạo ra và quản lý bởi Techcom Securities (TCBS) – thuộc ngân hàng Techcombank. Tham gia iFund giúp bạn nâng cao kỹ năng giao dịch đồng thời tạo dòng thu nhập ổn định và tương đối ít rủi ro.
