Hầu như nhà đầu tư nào cũng sẽ thích một khoản đầu tư rủi có ro thấp với lợi nhuận cao, nhưng những khoản đầu tư như vậy rất khó để tìm ra. Mặt khác, một danh mục đầu tư đa dạng giúp cân bằng rủi ro để tối ưu hóa lợi nhuận tiềm năng là một sự lựa chọn lý tưởng. Dưới đây là những yếu tố mà bạn cần cân nhắc để đạt được danh mục đa dạng hoá hiệu quả
Mục Lục
1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại cho rằng đầu tư vào nhiều chứng khoán sẽ đem lại lợi ích của việc đa dạng hóa, nhưng đa dạng hóa không chỉ đánh giá rủi ro và tiềm năng lợi nhuận của một chứng khoán đơn lẻ.
Đa dạng hóa là một kỹ thuật quản lý rủi ro bằng cách thêm nhiều sản phẩm đầu tư trong một danh mục đầu tư riêng lẻ. Điều này là để cố gắng thu được lợi nhuận cao hơn với rủi ro thấp nhất có thể. Sự đa dạng hóa có thể giúp bạn cân bằng rủi ro phi hệ thống trong danh mục.
Ví dụ, lợi nhuận dương của một số khoản đầu tư có thể bù đắp cho hoạt động kém hiệu quả của các khoản đầu tư khác. Tuy nhiên, đa dạng hóa chỉ có thể có lợi nếu các khoản đầu tư cơ bản không quá tương quan với nhau.
Một danh mục đầu tư đa dạng có khoảng 25-30 cổ phiếu mang lại mức giảm rủi ro với chi phí hiệu quả nhất. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư có thể không có đủ vốn để đầu tư vào khoảng 20 chứng khoán trở lên. Trong trường hợp này, các quỹ mở nắm giữ hàng trăm cổ phiếu có thể giúp bạn đa dạng hóa một cách hiệu quả về chi phí. Hơn nữa, việc bổ sung các khoản đầu tư nước ngoài có thể đa dạng hóa hơn nữa trong trường hợp nền kinh tế trong nước suy giảm.
2. Xem xét tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận tiềm năng
Một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt nghĩa là nó phải hoạt động có hiệu quả. Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại chỉ ra “đối với mọi mức lợi nhuận, có một danh mục đầu tư mang lại rủi ro thấp nhất có thể và đối với mọi mức rủi ro, có một danh mục đầu tư mang lại lợi nhuận cao nhất.”
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận được sử dụng để so sánh lợi nhuận kỳ vọng từ một khoản đầu tư với mức rủi ro tiềm ẩn mà bạn phải chịu để nhận được những khoản lợi nhuận này. Tỷ lệ này được tính bằng cách chia mức lợi nhuận kỳ vọng khi khoản đầu tư kết thúc cho khoản lỗ có thể xảy ra khi giá biến động theo hướng không mong muốn.
Một danh mục đầu tư đa dạng sẽ giúp cân bằng rủi ro. Mỗi tài sản trong danh mục đầu tư góp phần nhỏ vào rủi ro tổng thể. Nhà đầu tư được hưởng lợi từ sự kết hợp đa dạng của các khoản đầu tư thay vì các khoản đầu tư riêng lẻ.
3. Tìm kiếm các quỹ đầu tư đa dạng
Một số quỹ đầu tư, như quỹ ETF và quỹ mở, cung cấp sự đa dạng hóa cụ thể. ETF và quỹ mở chứa hàng trăm loại chứng khoán tùy theo mục tiêu đầu tư của quỹ. Ví dụ, một quỹ ETF hoặc quỹ mở có thể tập trung vào một lĩnh vực cụ thể và nắm giữ cổ phiếu của các doanh nghiệp. Và thậm chí có thể cụ thể hơn bằng cách chỉ chứa cổ phiếu của các doanh nghiệp có vốn hoá lớn.
Đa dạng hóa vốn hóa thị trường có thể đạt được khi mua chứng chỉ quỹ của các quỹ vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình hoặc vốn hóa nhỏ. Các quỹ vốn hóa thị trường này cũng có thể chứa các công ty tăng trưởng hoặc kết hợp của cả ba giá trị vốn hóa thị trường. Đây thực sự là những công cụ linh hoạt mà nhà đầu tư có thể sử dụng để tận dụng lợi thế của họ.
4. Khám phá các ví dụ về danh mục đầu tư đa dạng
Ví dụ về danh mục đầu tư đa dạng có thể là vô tận và duy nhất đối với mỗi nhà đầu tư.
Ví dụ: danh mục đầu tư của bạn có thể bao gồm cổ phiếu về lĩnh vực công nghệ và năng lượng, bao gồm cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi. Có thể thêm quỹ mở vốn hóa lớn và ETF cổ tức cao. Trái phiếu kho bạc và chứng chỉ tiền gửi ngân hàng là các khoản đầu tư có rủi ro thấp, lợi nhuận thấp cũng có thể được bổ sung vào danh mục tuỳ theo mục tiêu đầu tư
Một cách để đa dạng hóa là cân bằng các lĩnh vực danh mục đầu tư chứng khoán đa dạng, có nghĩa là cân bằng các lĩnh vực có chu kỳ với các lĩnh vực không theo chu kỳ. Các ngành theo chu kỳ là những ngành – bán lẻ, hàng tiêu dùng và ô tô – tăng trong nền kinh tế mạnh nhưng lại tăng kém trong nền kinh tế yếu. Các lĩnh vực không theo chu kỳ, chẳng hạn như chăm sóc sức khỏe và tiện ích, hoạt động tốt trong nền kinh tế yếu kém.
5. Đầu tư đa dạng với quỹ mở iFund của Techcombank
Với hơn 50.000 ngàn khách hàng trên khắp cả nước và nhiều thành tích vượt trội trong những năm qua, Quỹ mở iFund của Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) tự hào là một trong số ít các quỹ mở uy tín và được đông đảo nhà đâu tư tin tưởng nhất hiện nay.
Danh mục đầu tư của iFund rất đa dạng, bao gồm hàng trăm cổ phiếu và trái phiếu có chất lượng hàng đầu được niêm yết trên thị trường. iFund được thiết kế để phù hợp với những nhà đầu tư cá nhân đang tìm kiếm một dòng thu nhập ổn định với tỷ suất sinh lời ở mức cao từ 6-12%/năm. Hơn thế nữa, chỉ từ 10.000 VNĐ là bạn đã có thể tham gia mua chứng chỉ quỹ iFund để trải nghiệm đầu tư với nhiều loại chứng khoán khác nhau. Để bắt đầu ngay hôm nay, bạn vui lòng truy câp website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690 và mở tài khoản chứng khoán tại TCBS hoàn toàn miễn phí!
