Khi bắt đầu nghiên cứu các nguyên tắc chính của đầu tư, bạn có thể đã bắt gặp thuật ngữ đa dạng hóa danh mục đầu tư. Theo quy tắc số một trong đầu tư, nó là một trong những chiến lược quan trọng cần hiểu, vậy chính xác thì thuật ngữ này có nghĩa là gì?
Mục Lục
1. Danh mục đầu tư là gì?
Trước tiên, chúng ta nên xem danh mục đầu tư là gì. Danh mục đầu tư là một nhóm tài sản được nắm giữ bởi một công ty thương mại hoặc nhà kinh doanh cá nhân.
Một tài sản có thể có nhiều dạng như trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa hoặc các sản phẩm phái sinh. Những tài sản này do bạn hoặc người quản lý khoản đầu tư của bạn lựa chọn sau khi nghiên cứu cân nhắc kỹ lưỡng.
Nhiều nhà đầu tư tin rằng chìa khóa thành công trong dài hạn là đa dạng hóa tốt, thay vì chỉ dựa vào một dạng tài sản. Các chuyên gia chỉ ra rằng chìa khóa nằm ở việc phân tán rủi ro giữa các khoản đầu tư có rủi ro cao và thấp.
Khi một thị trường cụ thể suy giảm, nếu bạn đã phân tán rủi ro, bạn sẽ được bảo vệ tốt hơn trước bất kỳ tổn thất lớn nào.
2. Sự đa dạng hoá là chìa khóa để xây dựng danh mục đầu tư
2.1. Đa dạng về tài sản
Nhiều nhà đầu tư mắc sai lầm khi tin rằng họ đã đa dạng hóa bằng cách mua cổ phần của một vài công ty, thay vì gắn bó với một công ty. Đây là một ý tưởng hay nhưng đa dạng hóa đầu tư thực sự đạt được bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Có bốn loại tài sản truyền thống; cổ phiếu, thu nhập cố định, thị trường tiền tệ và các khoản đầu tư thay thế như tài sản và hàng hóa.
2.2. Đa dạng về địa lý
Một yếu tố quan trọng khác là sự đa dạng về địa lý. một nhà đầu tư có kinh nghiệm sẽ xem xét các xu hướng trên thế giới, thay vì chỉ bám vào thị trường trong nước. Một thị trường mới nổi có thể trải qua giai đoạn tăng trưởng nhanh so với các thị trường đã đạt được mức độ phát triển mạnh mẽ, mặc dù điều này có thể mang lại mức độ rủi ro cao hơn.
2.3. Đa dạng về vốn hoá thị trường
Một thuật ngữ bạn có thể nghe thường xuyên là su-da-dang-hoa-la-chia-khoa-ifund. Nên đầu tư trên toàn bộ phạm vi vốn hóa thị trường, từ các cổ phiếu vốn hóa siêu nhỏ cho đến các cổ phiếu có vốn hoá lớn.
2.4. Đa dạng hoá về lĩnh vực
Bằng cách chọn cổ phiếu và trái phiếu từ nhiều ngành và lĩnh vực khác nhau, các khoản đầu tư của bạn sẽ có mức độ bảo vệ cao hơn trước sự suy thoái kinh tế. Chọn các lĩnh vực không bị ảnh hưởng bởi mức chi tiêu của người tiêu dùng như dược phẩm hoặc tiện ích là một lựa chọn rủi ro thấp tuyệt vời.
Có một số cổ phiếu được xếp vào danh mục chu kỳ vì chúng chịu tác động của chu kỳ kinh tế. Những cổ phiếu này thường hoạt động tốt khi nền kinh tế mở rộng, nhưng trong bất kỳ giai đoạn suy thoái kinh tế nào, chúng đều tiềm ẩn rủi ro lớn.
3. Quản lý rủi ro của danh mục bằng nguyên tắc đa dạng hoá
Điều quan trọng cần nhớ là đa dạng hóa giúp bạn quản lý rủi ro chứ không loại bỏ hoàn toàn rủi ro khi đầu tư. Nếu bạn hiện sở hữu 10 cổ phiếu, tất cả từ các công ty khác nhau và các ngành khác nhau, thì khả năng cao là giá cổ phiếu của chúng không tương quan với nhau. Vì vậy, nếu một cổ phiếu giảm giá thì những cổ phiếu khác sẽ khó xảy ra, nghĩa là danh mục đầu tư tổng thể của bạn sẽ được bảo vệ tốt hơn.
Nhiều nhà đầu tư thành công đã chứng minh rằng mức độ đa dạng hóa mạnh mẽ sẽ giúp danh mục đầu tư tránh được những thay đổi lớn trên thị trường. Bằng cách thiết lập một mức độ đa dạng tốt, bạn có khả năng sở hữu một loạt các khoản đầu tư thuận lợi, điều này sẽ cân bằng bất kỳ khoản nào đang thành công. Các danh mục đầu tư có mức độ rủi ro cao sẽ quá khó chịu đối với đa số các nhà đầu tư.
Ví dụ, danh mục đầu tư tích cực nhất trong nghiên cứu sở hữu 30% cổ phiếu quốc tế và 70% cổ phiếu trong nước, mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 10%. Nếu trong những năm hoạt động tốt, lợi nhuận là có thể là 16,3%, nhưng trong năm tồi tệ nhất, nó đã giảm xuống 6,8%. Bằng cách mở rộng phạm vi tài sản, danh mục đầu tư có thể giảm mức cao và mức thấp mà không bị mất quá nhiều trong dài hạn.
4. Cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận tiềm năng
Một khoản đầu tư thành công sẽ phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro mong muốn của bạn, mức độ này thường thay đổi trong suốt thời gian đầu tư của bạn. Các nhà đầu tư sắp nghỉ hưu thường chọn các tài sản thận trọng, vì chúng có ít thời gian hơn để phục hồi sau bất kỳ khoản lỗ nào. Không nhất thiết phải đại tu toàn bộ danh mục đầu tư của bạn trong một lần, việc đa dạng hóa hiệu quả có thể là một quá trình dần dần. Tốt hơn hết là bạn nên đưa ra những lựa chọn sáng suốt và tránh nắm giữ những tài sản kém để đa dạng hóa.
5. Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng với quỹ mở iFund của Techcombank
Chúng tôi hy vọng bài viết về cách xây dựng danh mục đầu tư đa dạng này sẽ hữu ích đối với các nhà đầu tư. Nếu bạn quan tâm đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng quỹ mở thì có thể xem xét Quỹ mở iFund của Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS)
Danh mục đầu tư đa dạng của iFund đem đến cho bạn có hội tiếp cận với hàng trăm loại trái phiếu và cổ phiếu có chất lượng hàng đầu tại Việt Nam. Chứng chỉ quỹ iFund có tỷ suất sinh lời ở mức cao đạt từ 6-12% và thanh khoản tốt, bạn có thể rút tiền nhanh chóng nếu cần.
iFund được giao dịch hoàn toàn trực tuyến thông qua tài khoản chứng khoán tại TCBS, vì vậy, để tham gia iFund ngay hôm nay, bạn hãy đăng ký một tài khoản chứng khoán miễn phí của TCBS tại website https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690
