Đừng bỏ qua chiến lược đa dạng hóa khi đầu tư

dung-bo-qua-chien-luoc-da-dang-hoa-khi-dau-tu-ifund

Đầu tư đúng cách đòi hỏi bạn phải dành thời gian để tạo ra một chiến lược đầu tư phù hợp, cho phép bạn gắn bó với nó khi mọi thứ trở nên khó khăn. Đầu tư mà không có kế hoạch được định sẵn sẽ làm tăng rủi ro của bạn. Tuân theo một kế hoạch đầu tư là điều mà mọi người nên làm để đảm bảo rằng bạn đang tận dụng tối đa các khoản đầu tư của mình.

1. Các cách phổ biến để xây dựng chiến lược đầu tư

Có hai cách tiếp cận cơ bản mà bạn có thể sử dụng để xây dựng chiến lược đầu tư: đầu tư chủ động và đầu tư thụ động.

1.1. Đầu tư chủ động

Hầu hết các cố vấn và nhà đầu tư đều tuân theo cái mà tôi gọi là phong cách quản lý “chủ động”. Đây là một cách tiếp cận dựa trên một số loại thông tin mà cố vấn hoặc nhà đầu tư cho rằng sẽ mang lại lợi thế cho họ trong việc lựa chọn khoản đầu tư của họ. Họ có thể sử dụng một số loại phân tích cơ bản dựa trên thu nhập doanh nghiệp, dự báo tăng trưởng, điều kiện kinh tế, v.v. Hoặc họ có thể sử dụng một hình thức phân tích kỹ thuật, đưa ra quyết định dựa trên biến động giá của một khoản đầu tư. Phân tích kỹ thuật thường bao gồm một số dạng biểu đồ.

Kinh nghiệm của chúng tôi và thực tế là bằng chứng học thuật cho thấy rằng không ai, ngay cả những nhà quản lý tích cực nhất, có thể dự đoán một cách nhất quán những gì sẽ xảy ra trên thị trường – ngay cả với tất cả các công cụ ưa thích hiện có. Đối với khách hàng của chúng tôi và danh mục đầu tư của riêng chúng tôi, chúng tôi thực hiện theo một cách tiếp cận khác.

1.2. Đầu tư thụ động

Chúng tôi thực hiện theo những gì thường được gọi là chiến lược đầu tư “thụ động”. Điều đó đơn giản có nghĩa là chúng tôi không cố gắng dự đoán khoản đầu tư nào sẽ hoạt động tốt và khoản đầu tư nào không. Vì vậy, chúng tôi sở hữu tất cả chúng.

Chúng tôi xây dựng danh mục đầu tư của mình bằng cách sử dụng sự kết hợp đa dạng trên toàn cầu của các quỹ chi phí thấp dựa trên nhu cầu và khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng – một chiến lược được gọi là phân bổ tài sản chiến lược. Điều đó có nghĩa là chúng tôi sở hữu hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu cho phép chúng tôi tiếp xúc rộng rãi với nhiều loại tài sản

Nói chung, danh mục đầu tư của chúng tôi được xây dựng bằng cổ phiếu và trái phiếu.

cac-cach-pho-bien-de-xay-dung-chien-luoc-dau-tu-ifund

2. Mục đích của chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Mục đích chính của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là giảm rủi ro tổng thể. Chúng tôi đang cố gắng đa dạng hóa loại bỏ rủi ro vốn có trong đầu tư mà chúng tôi có thể. Có câu tục ngữ là “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Chúng tôi đang phân bổ số tiền đầu tư của mình trên các loại tài sản không tương quan với nhau. Chúng tôi sở hữu cổ phiếu bởi vì chúng hoạt động khác với trái phiếu

Trong trường hợp danh mục đầu tư rủi ro nhất có thể là nắm giữ một cổ phiếu hoặc một trái phiếu, chúng tôi phân tán rủi ro trên hàng nghìn chứng khoán khác nhau. Điều quan trọng cần lưu ý là một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt sẽ không đạt được tất cả lợi nhuận khi thị trường tăng, nhưng nó cũng sẽ không bị thiệt hại nặng nề khi mọi thứ diễn ra theo chiều hướng khác.

Việc phân bổ cụ thể của bạn phải dựa trên một số yếu tố. Bạn sẽ muốn xem xét nhu cầu tiền mặt, thời gian, khả năng chấp nhận rủi ro, khả năng rủi ro và nhu cầu rủi ro. Một người nào đó có danh mục đầu tư tích cực nói chung sẽ sở hữu nhiều cổ phiếu hơn trái phiếu. Các danh mục đầu tư thận trọng hơn sẽ nghiêng về trái phiếu nhiều hơn.

3. Đầu tư đòi hỏi thời gian và sự chú ý

Điều quan trọng cần nhớ là xây dựng danh mục đầu tư không phải là việc chỉ được thực hiện một lần. Khi đã đầu tư, bạn cần đảm bảo rằng danh mục đầu tư luôn ở trạng thái cân bằng. Khi các khoản đầu tư chuyển sang trạng thái không có lợi, bạn cần tái cân bằng danh mục đầu tư để đảm bảo rằng sự kết hợp của bạn vẫn đúng.

Ví dụ, một nhà đầu tư có tỷ lệ hỗn hợp 60/40 cổ phiếu với trái phiếu vào đầu năm 2017 có thể đã kết thúc năm ở mức 70/30 do giá cổ phiếu tăng mạnh. Nếu không được cân đối lại, danh mục đầu tư sẽ có nhiều rủi ro hơn. Một chiến lược tái cân bằng có kỷ luật sẽ đưa tỷ lệ hỗn hợp trở lại 60/40 bằng cách bán một số cổ phiếu khi giá của chúng tăng và mua một số trái phiếu trong khi giá của chúng thấp hơn. Mua thấp và bán cao là cách trò chơi đầu tư được cho là sẽ chơi.

Chúng tôi biết rằng chúng tôi không thể kiểm soát hoặc dự đoán thị trường, vì vậy chúng tôi không thử. Thay vào đó, chúng tôi làm việc để kiểm soát những gì chúng tôi có thể kiểm soát. Chúng ta có thể kiểm soát rủi ro trong danh mục đầu tư bằng cách phân bổ tài sản hỗn hợp. Chúng tôi cố gắng kiểm soát chi phí đầu tư bằng cách sử dụng các phương tiện giá rẻ và hạn chế giao dịch. Chúng tôi cũng cố gắng kiểm soát hậu quả về thuế bằng cách quản lý lãi và lỗ càng nhiều càng tốt.

dau-tu-doi-hoi-thoi-gian-va-su-chu-y-ifund

5/5 - (3 bình chọn)