Bạn đang có ý định tham gia vào một quỹ đầu tư? Hãy đọc bài viết này để hiểu thêm về lợi thế cũng như những điều mà bạn cần lưu ý khi tham gia quỹ mở đầu tư.
Mục Lục
Lưu ý lợi ích khi đầu tư quỹ mở
Ngày nay rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn tham gia các quỹ đầu tư như quỹ mở, vì những lợi thế mà loại hình đầu tư này mang lại vượt trội hơn so với việc mua từng loại chứng khoán riêng lẻ.
Đa dạng hóa
Tham gia quỹ mở đầu tư là một cách hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư mà không cần phải chọn mua từng loại cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ.
Quỹ mở cung cấp cho nhà đầu tư khả năng tiếp xúc với hầu hết các loại chứng khoán và lĩnh vực tài sản chính.
Chi phí và vốn đầu tư thấp
Quỹ mở tập hợp vốn của nhiều nhà đầu tư có cùng chung mục tiêu đầu tư lại với nhau. Quỹ không giới hạn số người tham gia cũng như số lần bỏ vốn nên những nhà đầu tư mới dễ dàng đăng ký chỉ với số vốn tôi thiểu ban đầu thấp.
Nhiều quỹ mở không tính phí giao dịch khi các nhà đầu tư mua bán chứng chỉ quỹ với nhau
Ví dụ:
Quỹ mở iFund của công ty quản lý quỹ Techcom Securities (TCBS) cho phép nhà đầu tư mua và bán chứng chỉ quỹ mở mà không thu phí giao dịch.
Tìm hiểu thêm về các sản phẩm đầu tư của quỹ mở iFund tại đây
Tham gia mở tài khoản TCBS để cập nhật những tin tức mới nhất về chứng khoán cũng như những ưu đãi hấp dẫn hàng tháng
Thuận tiện cho nhà đầu tư
Bạn có thể tự động tái đầu tư cổ tức và phân phối lãi vốn.
Quản lý chuyên nghiệp
Trong quỹ mở, có các chuyên gia quản lý quỹ thực hiện nghiên cứu tài chính cho các nhà đầu tư. Những nhà quản lý này sẽ phân tích và lựa chọn chứng khoán cũng như theo dõi hoạt động của quỹ.
Lưu ý về cách kiếm được lợi nhuận từ quỹ mở đầu tư
Cổ tức và lãi suất
Quỹ mở có thể kiếm thu nhập từ cổ tức từ cổ phiếu hoặc lãi từ trái phiếu, sau đó trả cho các cổ đông của quỹ (sau khi đã trừ đi các khoản chi phí).
Phân chia lãi vốn
Nếu các chứng khoán của quỹ bán được giá, thì quỹ sẽ có lãi vốn. Hầu hết các quỹ sẽ chuyển các khoản lãi này, sau khi trừ khi các khoản lỗ, cho các nhà đầu tư vào cuối năm.
Bán chứng chỉ quỹ mở
Nếu chứng khoán của quỹ tăng giá trong thời gian bạn đang sở hữu, thì chứng chỉ quỹ của quỹ mở cũng sẽ tăng giá trị. Do đó, nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ của mình để kiếm lợi nhuận.
Những lưu ý chung về việc đầu tư vào quỹ mở
Quản lý chủ động hay thụ động
Hầu hết các quỹ mở được quản lý chủ động, các chuyên gia sẽ nghiên cứu và giám sát danh mục đầu tư liên tục. Các quỹ mở này được thành lập với mục đích hoạt động vượt trội hơn so với một chỉ số chứng khoán cụ thể (các chỉ số benchmark)
Có một vài quỹ mở được quản lý thụ động, nhằm mục đích mô phỏng các khoản đầu tư và hiệu suất của một chỉ số cụ thể.
Mục tiêu của danh mục đầu tư
Cần xác định những mục tiêu mà bạn muốn đạt được khi tham gia một quỹ mở, chẳng hạn như tổng lợi tức, thu nhập, trách nhiệm xã hội, v.v.
- Nếu bạn muốn một quỹ đầu tư phù hợp với hiệu suất thị trường, thì hãy xem xét các quỹ mở đầu tư thụ động.
- Nếu bạn muốn một quỹ đầu tư có khả năng vượt trội hơn thị trường, thì hãy xem xét các quỹ mở đầu tư chủ động
Hiệu suất
Thông thường, tốt nhất là nên xem xét hiệu suất của quỹ thông qua chu kỳ toàn thị trường, thường là từ ba đến mười năm.
Và cũng nên có sự so sánh lợi nhuận của quỹ mở với một điểm định chuẩn (Benchmark) thích hợp (ví dụ: chỉ số chứng khoán S&P 500), cũng như so sáng quỹ mở với các quỹ đầu tư khác
Chi phí
Các quỹ mở thường có một khoản chi phí gọi là phí quản lý quỹ. Đây là tỷ lệ phần trăm theo giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ mà nhà đầu tư phải trả mỗi năm một lần cho công ty quản lý để điều hành quỹ.
Tỷ lệ chi phí của các quỹ mở sẽ khác nhau tùy theo cách thức quản lý quỹ, danh mục đầu tư, công ty quản lý,….và thường là khoảng từ 1 đến 2%/NAV/năm
Thuế
Hầu hết các quỹ mở có đánh thuế TNCN đối với các nhà đầu tư đang nắm giữ chứng chỉ quỹ.
Nên xem xét hệ số quay vòng của quỹ. Quỹ giữ chứng khoán càng lâu thì doanh thu càng thấp dẫn đến khả năng chịu thuế càng thấp, và ngược lại.
Công ty quản lý quỹ
Lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín cũng là một trong những yếu tố cần lưu ý khi xem xét các quỹ mở, bởi vì đây là nhân tố quyết định các khoản đầu tư của quỹ.
Lưu ý về phân loại quỹ mở
Quỹ mở thông thường
Phần lớn các quỹ mở hoạt động bằng cách đầu tư vào các loại tài sản truyền thống (chứng khoán, thu nhập cố định hoặc tiền mặt) với các chiến lược truyền thống (như định giá tương đối, chỉ số chứng khoán, v.v).
Quỹ mở đặc biệt
Các quỹ này hoạt động thông qua các chiến lược đầu tư và giao dịch phi truyền thống, chẳng hạn như đầu tư vào hàng hóa, v.v.
Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể hơn, nhà đầu tư vui lòng liên hệ: