Các quỹ mở ngày càng thu hút được sự chú ý từ nhiều nhà đầu tư do những lợi thế độc đáo của chúng so với các hình thức đầu tư khác. Tuy nhiên, đối với nhà đầu tư mới quan tâm đến quỹ mở, sẽ có một loạt dữ liệu và thông tin chóng mặt mà bạn cần tìm hiểu. Bài việc này sẽ bạn giải mã và hướng dẫn những thông tin cần thiết để bắt đầu đầu tư quỹ mở
Mục Lục
1. Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một hình thức đầu tư mà thông qua đó bạn có thể nắm giữ nhiều khoản đầu tư khác. Vì một quỹ mở có thể nắm giữ cổ phần của nhiều công ty, nên khi bạn mua một cổ phần của quỹ nghĩa bạn sẽ gián tiếp sở hữu cổ phần của các công ty này và bất cứ điều gì khác do quỹ mở nắm giữ. Nếu giá trị trung bình của các công ty đó tăng lên, thì giá trị tài sản của quỹ (NAV) cũng tăng lên
Điều này sẽ làm rõ lý do tại sao các nhà đầu tư thích sử dụng quỹ mở – có nghĩa là bằng cách mua một chứng chỉ quỹ (cổ phần trong quỹ mở), bạn có thể tiếp xúc với nhiều công ty khác nhau. Tất cả các công ty này có thể đến từ một quốc gia, hoặc từ một lĩnh vực, hoặc là một phần của tất cả các thị trường toàn cầu cùng nhau.
Quỹ mở giúp nhà đầu tư tiếp cận với danh mục đầu tư lớn hơn và đa dạng hơn so với hầu hết các nhà đầu tư chứng khoán riêng lẻ. Thay vì nghiên cứu không ngừng và dành hàng giờ mỗi ngày để cập nhật những chuyển động mới nhất trên thị trường, bạn chỉ cần đặt tiền của bạn vào một quỹ mở, những nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp sẽ thay bạn chọn những cổ phiếu và trái phiếu phù hợp nhất dựa trên nghiên cứu chi tiết.
2. Hướng dẫn cách chọn quỹ mở đầu tư phù hợp
Giống như hầu hết các sản phẩm đầu tư khác, quỹ mở cũng được chia thành nhiều loại. Để lựa chọn được loại quỹ mở phù hợp bạn cần bắt đầu từ những yếu tố sau:
2.1. Mục tiêu đầu tư của bạn là gì?
Hướng dẫn lựa chọn quỹ mở phù hợp cần bắt đầu tư việc xác định mục tiêu đầu tư của bạn
Nếu bạn khoảng thời gian đầu tư của bạn khá dài (20,30 năm hoặc thậm chí là nhiều hơn), thì bạn có thể đủ khả năng để chấp nhận nhiều rủi ro một chút. Điều này là do trong dài hạn, bạn có thể khá tự tin rằng các khoản đầu tư của mình sẽ tăng lên.
Tuy nhiên, nếu bạn dự định đầu tư ngắn hạn (dưới 5 năm), thì bạn nên giữ tiền ký quỹ của mình trong một quỹ có rủi ro thấp hơn. Một cuộc suy thoái duy nhất có thể xóa sạch một nửa giá trị các khoản đầu tư của bạn.
2.2. Bạn dự đoán những lĩnh vực nào sẽ phát triển mạnh?
Tất cả chúng ta đều có khái niệm về sự tăng trưởng trong tương lai sẽ diễn ra như thế nào và ở đâu, và tất cả chúng ta đều cố gắng tạo lập danh mục đầu tư của mình để phù hợp với những ý tưởng này.
Ví dụ, một nhà đầu tư tin rằng một công ty nhỏ sẽ có xu hướng vượt trội hơn so với các đối thủ thì có thể đầu tư vào các quỹ có vốn hoá nhỏ.
2.3. Bạn sẵn sàng trả bao nhiêu tiền lệ phí?
Bạn cần xem xét mức phí mà bạn có thể trả để tham gia một quỹ mở. Nếu phí quá cao, những khoản phí này sẽ làm mất đi lợi nhuận tiềm năng của bạn theo thời gian, vì vây, bạn cần đảm bảo các khoản phí phù hợp với khả năng của mình.
Tỷ lệ chi phí của quỹ là khoản phí hàng năm mà quỹ thu từ các cổ đông để có họ có thể tiếp tục tham gia quỹ. Nó được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của tài sản được quản lý và được trích từ quỹ mỗi năm để trang trải các chi phí của nó. Vì vậy, tỷ lệ chi phí là 2% có nghĩa là quỹ cần đạt được mức tăng trưởng ít nhất là 2% để bạn không thấy giá trị khoản đầu tư của mình giảm trong năm đó.
Bạn không nên chọn một quỹ chỉ vì nó rẻ, nhưng tương tự như vậy, bạn nên luôn so sánh tỷ lệ chi phí quỹ để kiểm tra xem bạn có đang nhận được một giao dịch tương đương với các quỹ khác theo dõi cùng lĩnh vực hay không. Nhà đầu tư có thể tìm thấy các loại chi phí được liệt kê trong bản cáo bạch của mỗi quỹ mở, hướng dẫn bạn các đọc bản cáo bạch tại đây
3. Hướng dẫn nhà đầu tư cách mua và bán chứng chỉ quỹ mở?
3.1. Hướng dẫn nhà đầu tư giao dịch chứng chỉ quỹ mở
Đầu tư vào quỹ mở hơi khác so với mua cổ phiếu trực tiếp. Điều này là do bạn mua và bán quỹ mở trực tiếp thông qua người quản lý quỹ. Bạn có thể thực hiện việc này thông qua nhà môi giới thông thường, nhưng quỹ sẽ là người nhận yêu cầu và phát hành chứng chỉ quỹ của bạn.
Các quỹ mở có thể được đầu tư trên cơ sở mỗi chứng chỉ quỹ, trong đó bạn đề xuất mua một số lượng chứng chỉ quỹ nhất định trong quỹ hoặc với một số tiền cụ thể. Ví dụ: bạn có thể mua 200 chứng chỉ quỹ của một quỹ hoặc bạn có thể mua 10.000 VNĐ chứng chỉ quỹ của quỹ. Nhà đầu tư cũng có thể hướng dẫn nhà môi giới của bạn đặt một số tiền cố định mỗi tháng vào quỹ mở và mỗi tháng số tiền đó sẽ được chuyển đổi chính xác thành chứng chỉ quỹ bất kể giá thị trường hiện tại của quỹ là bao nhiêu.
Bán chứng chỉ quỹ được gọi là ‘mua lại‘, vì bạn đang trả lại chứng chỉ quỹ của mình cho công ty để đổi lại tiền mặt (quá trình này được gọi là thanh khoản).
3.2. Định giá chứng chỉ quỹ
Giá chứng chỉ quỹ mở được xác định bằng giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. NAV được tính bằng cách cộng giá trị hiện tại của tất cả các khoản nắm giữ của quỹ, trừ đi các chi phí và sau đó chia cho số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành. Con số cực kỳ quan trọng này được tính toán mỗi ngày sau khi giao dịch kết thúc và sẽ xác định bạn nhận được bao nhiêu tiền mặt khi bạn quyết định bán chứng chỉ quỹ của mình.
