Quỹ mở là sự lựa chọn hoàn hảo cho các nhà đầu tư cá nhân có nguồn lực hạn chế và mong muốn các khoản đầu tư của họ hoạt động hiệu quả nhưng không nhất thiết phải bỏ nhiều thời gian để nghiên cứu và chọn từng chứng khoán riêng lẻ. Nếu bạn là nhà đầu tư mới thì việc nắm những thông tin cơ bản trước khi đầu tư là điều cần thiết.
Mục Lục
1. Chính xác thì Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một hình thức đầu tư đại chúng, trong đó gộp tiền của nhiều nhà đầu tư lại với nhau để cùng đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Khi tham gia quỹ mở, bạn sẽ mua chứng chỉ quỹ theo số lượng mong muốn. Chỉ với một lần đầu tư là bạn đã có quyền truy cập vào danh mục đầu tư đa dạng của các công ty khác nhau. Các quỹ mở là nơi mà các nhà đầu tư cá nhân chọn chia sẻ tài nguyên của họ. Bằng cách liên kết tiền vốn lại với nhau để tạo thành một con số lớn hơn, tất cả đều có thể tiếp cận đa dạng các khoản đầu tư dễ dàng hơn là khi đầu tư riêng lẻ.
Với số tiền của bạn được đầu tư vào một quỹ mở, bạn sẽ ít phải chịu rủi ro khi một loại chứng khoán trong danh mục bị giảm giá và có thể được hưởng lợi từ tất cả các xu hướng ảnh hưởng đến thị trường theo hướng tích cực.
2. Nhà đầu tư cần nghĩ đến việc lựa chọn quỹ mở phù hợp
Vì sự đa dạng của các loại chứng khoán trên thị trường nên quỹ mở được chia ra nhiều loại khác nhau. Hầu hết mọi lĩnh vực của thị trường đều sẽ có một số quỹ cạnh tranh để cung cấp mức độ bao phủ tốt nhất và mỗi quỹ sẽ có triết lý đầu tư riêng hướng dẫn các quyết định mua và bán.
Ví dụ: có những quỹ chỉ tập trung vào các công ty vốn hóa lớn; Ngược lại, có rất nhiều quỹ chuyên tìm kiếm các công ty nhỏ có tiềm năng tăng trưởng cao. Một số quỹ khác thì hoạt động cả trong các quốc gia đơn lẻ và trên toàn cầu. Thậm chí còn có các quỹ theo dõi các lĩnh vực cụ thể, có thể là cơ sở hạ tầng, hàng hóa tiêu dùng, hoặc dịch vụ tài chính, hoặc bất kỳ lĩnh nào khác mà bạn có thể nghĩ đến.
Do đó, nếu bạn nghĩ quỹ mở có thể là nơi tốt nhất để bạn bỏ tiền vào, thì bước tiếp theo là bắt đầu xem xét loại quỹ nào phù hợp với nhu cầu của bạn nhất.
3. Xem xét người quản lý quỹ
Các quỹ mở được quản lý chủ động. Điều này có nghĩa là có một nhà quản lý quỹ, được hỗ trợ bởi một nhóm các nhà nghiên cứu và phân tích, đang tích cực lựa chọn chứng khoán để đưa vào danh mục đầu tư. Họ cũng sẽ đưa ra quyết định về số lượng và thời điểm mua hoặc bán, và làm thế nào để cân bằng danh mục đầu tư để quản lý rủi ro
Mặc dù điều này có nghĩa là bạn sẽ phải đối mặt với rủi ro ít hơn đáng kể so với việc sở hữu các cổ phiếu riêng lẻ, nhưng điều đó cũng có nghĩa là bạn đang đặt rất nhiều niềm tin và trách nhiệm vào người quản lý để đưa ra những lời kêu gọi phù hợp.
Như vậy, điều tiếp theo nhà đầu tư cần làm là kiểm tra xem ai là người quản lý quỹ mở mà bạn quan tâm. Triết lý đầu tư cá nhân của họ là gì? Họ đã hoạt động như thế nào trong những năm gần đây? Họ có bao nhiêu năm kinh nghiệm và đã từng làm việc ở đâu trước công việc hiện tại?
Bạn sẽ ngay lập tức biết được liệu mình có phù hợp với cách tiếp cận của người quản lý hay không nếu thử xem xét lý lịch và cách tiếp cận của họ bằng cách trả lời các câu hỏi ở trên.
4. Nhà đầu tư phải trả phí như thế nào khi đầu tư quỹ mở?
Giữ chi phí đầu tư thấp là điều tối quan trọng vì nó ảnh hưởng tới lợi nhuận cuối cùng của bạn. Chi phí của quỹ thường sẽ giảm dần theo thời gian. Nếu bạn có thể giữ mức phí tương đối thấp, bạn đang cho các khoản đầu tư của mình có cơ hội phát triển tốt hơn theo thời gian.
Tuy nhiên, ít chi phí hơn không phải lúc nào cũng có nghĩa là tốt hơn! Do đó, mức chi phí cũng cần được xem xét cùng với các yếu tố khác; đáng chú ý nhất là quỹ có thể hoạt động tốt như thế nào. Nhiều người sẽ coi việc trả thêm một chút tiền để tiếp cận một nhà quản lý quỹ hàng đầu có thành tích tốt, chiến lược đầu tư rõ ràng và thành công là đáng giá.
Cuối cùng, hãy đảm bảo rằng bạn kiểm tra bản cáo bạch chi tiết trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ mở nào. Một số quỹ tính phí cố định hàng năm, nhưng những quỹ khác có thể có phí được điều chỉnh theo hiệu suất tùy thuộc vào cách tài sản hoạt động. Nhiều người cũng sẽ tính phí xuất nhập quỹ khi bạn muốn chuyển tiền vào hoặc ra khỏi quỹ.
5. Mục tiêu của nhà đầu tư và thời gian thực hiện mục tiêu đó
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, là một nhà đầu tư sáng suốt, bạn cần phải biết mục đích đầu tư để làm gì và khi nào bạn muốn nhận số tiền tích luỹ từ việc đầu tư.
Nếu bạn đang tiết kiệm trong thời gian dài và không mong muốn rút tiền trong 20, 25 hoặc thậm chí 30 năm thì bạn có thể đủ khả năng để thử sức với những quỹ mở có nhiều rủi ro hơn nhưng tiềm năng tăng trưởng cũng cao hơn
Mặt khác, nếu bạn đang đầu tư nhưng kỳ vọng thu lại tiền trong vòng 5 năm hoặc ít hơn, bạn nên nghiêm túc xem xét một cách tiếp cận ít rủi ro hơn nhiều. Hãy nhớ rằng một cuộc suy thoái hoặc một cú sốc tài chính nào cũng có thể xóa sạch phần lớn lợi nhuận khó kiếm được của bạn trong một khoảng thời gian rất ngắn.
6. Đầu tư thận trọng với quỹ mở iFund của Techcombank
iFund là một trong những quỹ mở uy tín nhất hiện nay, được quản lý bởi Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) – thuộc ngân hàng Techcombank. Quỹ mở iFund sở hữu danh mục đầu tư bao gồm những cổ phiếu và trái phiếu có chất lượng tốt nhất trên thị trường với mục tiêu đem lại dòng thu nhập ổn định đạt 6-12%/năm và tương đối ít rủi ro.
Ngoài ra, với số vốn tối thiểu chỉ từ 10.000 VNĐ là bạn đã có thể bắt đầu mua chứng chỉ quỹ mở iFund và tham gia đầu tư cùng với hơn 50.000 nhà đầu tư khác trên khắp cả nước. Đây là sân chơi lý tưởng cho những người mới bắt đầu tìm hiểu thị trường chứng khoán và không có nhiều thời gian để quản lý các khoản đầu tư của mình. Tham gia iFund ngay hôm nay bằng cách mở tài khoản chứng khoáng tại TCBS hoàn toàn miễn phí qua website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690
