Các nguyên tắc cơ bản bạn cần biết để đầu tư chứng khoán thành công.
Mục Lục
1. Thiết lập kế hoạch tài chính dựa trên mục tiêu của bạn
- Lựa chọn mục tiêu thực tế
- Xem xét lại kế hoạch tài chính hằng năm
- Thay đổi kế hoạch linh hoạt khi hoàn cảnh sống thay đổi
Lập kế hoạch tài chính phù hợp giúp bạn gia tăng giá trị tài sản dễ dàng hơn.
Thực hiện đầu tư có kế hoạch giúp nhà đầu tư tiến gần hơn đến con đường gia tăng giá trị tài sản. Thiết lập phương pháp lựa chọn loại chứng khoán sao cho phù hợp với danh mục đầu tư của mình.
Khi đã lập được kế hoạch tài chính, nhà đầu tư có khả năng tập trung thực hiện các bước cần thiết lần lượt theo thứ tự để đạt được mục tiêu tài chính mong muốn.
Thực hiện các dự định lớn trong cuộc sống
Lập kế hoạch tài chính rõ ràng có thể giúp bạn điều hướng các sự kiện lớn trong đời, chẳng hạn như đủ tiền để mua một ngôi nhà mới hay lên kế hoạch tài chính cho việc hưu trí
2. Bắt đầu tiết kiệm và đầu tư ngay hôm nay
- Tối ưu hóa những thứ cần thiết để giúp bạn đủ khả năng đầu tư
- Thời gian là “chìa khóa” để tối đa hóa lãi suất kép
- Liên tục kiểm tra tiến trình của danh mục đầu tư
Đầu tư sớm hơn
Sử dụng “lãi suất kép” để tăng giá trị tài sản của bạn bằng cách đầu tư vào các công cụ tài chính khác nhau. “Lãi suất kép” là một trong những lợi thế lớn nhất mà đầu tư tài chính mang lại. Nó được hiểu đơn giản là khoản lợi nhuận bạn sẽ nhận được dựa trên số tiền gốc và tiền lãi bạn đầu tư theo thời gian. Có thể nói, thời gian đầu tư lâu dài chính là “chìa khóa” giúp bạn phát huy tối đa sức mạnh của lãi suất kép.
Liên tục kiểm tra tiến trình của danh mục đầu tư
Việc theo dõi biến động của các loại chứng khoán trong danh mục đầu tư là điều cần thiết. Bạn có thể theo dõi thị trường hàng tuần hoặc hàng tháng để nhận xét và cập nhật các tin tức mới.
Ngay cả khi tạm rút lui khỏi thị trường giao dịch, việc không ngừng phân tích thị trường và xu hướng giá sẽ giúp nhà đầu tư chuẩn bị tốt khi thời cơ giao dịch đến.
3. Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của bạn
- Xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bạn với các khoản lỗ tạm thời
- Hiểu được các loại chứng khoán khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,…) sẽ hoạt động khác nhau
- Không dựa vào hiệu suất trong quá khứ
Các loại chứng khoán khác nhau sẽ có cách thức hoạt động khác nhau
Ví dụ: Đầu tư 100 triệu VND mua cổ phiếu vào đầu năm 2000, trải qua một hành trình biến động đến cuối năm 2020 số tiền lãi sẽ lên gần 400 triệu VND. Nếu đầu tư vào tư vào các loại chứng khoán khác như chứng chỉ quỹ hoặc trái phiếu, thì con số lãi suất đạt được trong cùng một khoảng thời gian sẽ thấp hơn, nhưng cũng ít rủi ro hơn so với đầu tư cổ phiếu.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp bạn giảm thiểu rủi ro nhưng đầu tư quá nhiều loại sẽ ảnh hưởng đến lãi suất
Tham gia quỹ mở đầu tư
Quỹ mở là một trong nhưng hình thức đầu tư có danh mục đầu tư đa dạng và được quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm.
Tham gia quỹ mở bạn sẽ nhận được các lợi thế như vốn đầu tư thấp, lãi suất tương đối ổn định, không cần kiến thức chuyên sâu,…vì các chuyên gia và người quản lý quỹ sẽ giúp bạn lựa chọn phân bổ danh mục vừa phải, phù hợp với mục tiêu và số vốn đầu tư của bạn.
Quỹ mở giúp nhà đầu tư thoải mái hơn trong việc nắm bắt được phần nào sự tăng trưởng của các chứng khoán có mức biến động thấp hơn trong trung và dài hạn.
Tìm hiểu thêm về Quỹ mở iFund của Techcom Securities (TCBS) tại đây
Mở tài khoản iFund trực tuyến cực dễ ngay hôm nay để bắt đầu giao dịch và cập nhật những tin tức mới nhất: https://iwp.tcbs.com.vn/
4. Giảm thiểu phí và thuế
- Thị trường luôn biến động nhưng các mức phí không thay đổi
- Chú ý đến lợi nhuận ròng
- Giảm thiểu thuế để tối đa hóa lợi nhuận
Tận dụng lợi ích về thuế, hoặc giảm phí để đặt các khoản đầu tư chứng khoán vào đó sẽ giúp cho bạn có được số tiền lớn trong đầu tư dài hạn
5. Xây dựng khả năng bảo vệ khỏi những tổn thất đáng kể
- Các khoản lỗ tạm thời ở mức độ vừa phải thì không sao, nhưng việc phục hồi lại sau các khoản lỗ đáng kể có thể mất nhiều năm
- Sử dụng các khoản đầu tư ít rủi ro hơn như chứng chỉ quỹ và trái phiếu xen kẻ với cổ phiếu để đa dạng hóa danh mục
Đầu tư cổ phiếu rất khó để phục hồi
Trong những đợt suy thoái gần đây, danh mục đầu tư 100% là cổ phiếu mất nhiều thời gian để quay lại trạng thái đạt đỉnh trước đó hơn so với danh mục đầu tư đa dạng.
Các chứng khoán đầu tư an toàn ít rủi ro hơn cổ phiếu.
Ví dụ: Trong hai đợt suy thoái thị trường tại Mỹ gần đây, các loại chứng khoán đầu tư an toàn (như trái phiếu, tiền mặt và các loại tài sản có giá trị khác) đã có lợi nhuận tích cực – vượt trội hơn đáng kể so với cổ phiếu.
Đa dạng hóa để kiểm soát rủi ro.
Đầu tư quá nhiều vào bất kỳ lĩnh vực hoặc loại tài sản nào có thể dẫn đến thua lỗ lớn khi thị trường biến động.
6. Tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn thường xuyên
- Có khả năng chấp nhận rủi ro
- Tiếp tục gắn bó với các khoản đầu tư của bạn
Tái cân bằng thường xuyên giúp giữ cho danh mục đầu tư chứng khoán của bạn phù hợp với mức độ chấp nhận được nếu có rủi ro xảy ra. Giúp nhà đầu tư thoải mái hơn khi thị trường xấu đi.
7. Tham khảo thông tin có chọn lọc
- Rất nhiều thông tin hoặc quan điểm được đưa ra nhưng hãy chỉ dùng để tham khảo
- Thị trường luôn thay đổi, bạn phải tự nghiên cứu và đưa ra quyết định đầu tư
- Tập trung vào kế hoạch tài chính của mình
Tiến độ hướng tới mục tiêu của bạn quan trọng hơn hiệu suất ngắn hạn
Theo thời gian, thị trường sẽ biến động lên xuống thất thường, nhà đầu tư cần phải giữ bình tĩnh ngay cả khi thị trường không như ý.
Một số điều cần lưu ý
Các thông tin được cung cấp trên đây chỉ nhằm mục đích cung cấp cái nhìn tổng quát về đầu tư. Không được xem như là một khuyến nghị hoặc lời khuyên đầu tư cho từng cá nhân.
Các chiến lược đầu tư được đề cập ở đây có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Mỗi nhà đầu tư cần xem xét thị trường và lập chiến lược đầu tư phù hợp với tình huống cụ thể của mình trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
Các ví dụ được cung cấp chỉ nhằm mục đích minh họa và không phản ánh kết quả mà bạn có thể đạt được.
Khi cần lời khuyên cụ thể, vui lòng tham khảo ý kiến của các cố vấn thuế đủ điều kiện, nhà lập kế hoạch tài chính hoặc người quản lý quỹ đầu tư.
Đầu tư chứng khoán là đầu tư có rủi ro và lợi nhuận không được đảm bảo. Đây không phải là sản phẩm tiền gửi tiết kiệm tại ngân hàng. Nhà đầu tư cần tham khảo kỹ các tài liệu sản phẩm và hợp đồng để hiểu rõ về các rủi ro trước khi quyết định tham gia.