Chứng chỉ quỹ mở được giao dịch hàng ngày. Tuy nhiên, trong khi cổ phiếu và các loại chứng khoán khác được mua bán trên thị trường thứ cấp bất cứ lúc nào, thì quỹ mở chỉ được thực hiện giao dịch mỗi ngày một lần sau khi thị trường đóng cửa.
Việc thanh toán bù trừ giao dịch chứng khoán của quỹ mở sẽ được thực hiện trong khoảng một đến ba ngày tiếp theo sau khi thực hiện giao dịch, tùy thuộc vào quỹ mở bạn tham gia.
Mục Lục
Tổng quan về thủ tục thanh toán bù trừ giao dịch chứng khoán của quỹ mở
- Giao dịch chứng chỉ quỹ mở diễn ra mỗi ngày một lần, thường là sau khi thị trường đóng cửa
- Giao dịch thường được thanh toán trong vòng từ một đến ba ngày, tùy thuộc vào từng quỹ.
- Số tiền mà khách hàng cần trả cho các chứng chỉ quỹ đã mua phải có sẵn trong tài khoản trước ngày thanh toán giao dịch.
Bù trừ và thanh toán chứng khoán giao dịch trong quỹ mở
Khi nhà đầu tư đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ của quỹ mở hoặc mua lại từ nhà đầu tư khác (thông qua người quản lý quỹ), giao dịch sẽ được thực hiện dựa theo giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ và giá trị này được định giá mỗi ngày sau khi thị trường đóng cửa.
Giá trị của 1 chứng chỉ quỹ được xác định bằng giá trị tài sản ròng chia cho tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành trong quỹ.
Tuỳ thuộc vào điều khoản của từng quỹ mà việc thanh toán bù trừ tiền giao dịch chứng khoán sẽ được thực hiện thông qua bên thứ ba, ví dụ như ngân hàng thanh toán, và phải tuân thủ nguyên tắc chuyển giao chứng khoán đồng thời với thanh toán tiền.
Thanh toán giao dịch chứng khoán của quỹ mở là quá trình khớp các lệnh giao dịch và đăng ký cũng như chuyển quyền sở hữu chứng khoán cho các nhà đầu tư tham gia quỹ.
Các quỹ mở đầu tư cổ phiếu và trái phiếu thường hoàn tất việc thanh toán trong khoảng một ngày kể từ ngày giao dịch. Các loại quỹ đầu tư khác có thể mất ba ngày sau ngày giao dịch.
Ngày thanh toán giao dịch của quỹ mở
Ngày thanh toán cho một giao dịch quỹ mở là ngày mà giao dịch được coi là hoàn thành và kết thúc. Số tiền mà nhà đầu tư cần phải trả cho các chứng chỉ quỹ đã mua phải có sẵn trong tài khoản thanh toán trước ngày thanh toán giao dịch.
Tương tự, tiền thu được từ việc mua lại chứng chỉ quỹ phải được gửi vào tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư trước ngày thanh toán giao dịch.
Các chi phí giao dịch cần thanh toán trong quỹ mở
Giao dịch chứng chỉ quỹ trong quỹ mở có thể tốn một số chi phí. Tuỳ theo điều lệ của từng quỹ mà sẽ có những khoản chi phí khác nhau.
Một số chi phí cần thanh toán có thể bao gồm:
Phí mua lại
Một số quỹ mở tính phí mua lại đối với các nhà đầu tư chỉ mới sở hữu chứng chỉ quỹ trong một khoảng thời gian ngắn xác định.
Mức phí có thể dao động từ 0,5% đến 2% cho mỗi giao dịch và thường được áp dụng cho các chứng chỉ quỹ được nắm giữ trong khoảng thời gian từ dưới 1 năm.
Phí giao dịch ngắn hạn
Nếu nhà đầu tư thực hiện các giao dịch chứng chỉ quỹ mở trong vòng 60 ngày kể từ ngày mua, cũng có thể phải trả phí giao dịch ngắn hạn.
Phí giao dịch
Đối với một số quỹ không không thu phí bán, phí giao dịch có thể áp dụng cho các giao dịch mua nhưng không áp dụng cho giao dịch bán.
Phí rút vốn
Một số quỹ sẽ áp dụng phí rút vốn là khoản % lợi nhuận thu được từ việc mua và bán chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư
Phí quản lý quỹ
Khoản phí này không phải là hoa hồng vì phí được trả cho công ty quản quỹ, không phải cho người môi giới.
Phí chuyển đổi
Một vài quỹ mở sẽ có các quỹ thành viên với mục tiêu đầu tư vào một thị trường xác định.
Khi nhà đầu tư tham gia vào quỹ mở, nếu có nhu cầu trao đổi hoặc chuyển nhượng đến một quỹ thành viên khác thì có thể phải trả một khoản phí.
Thanh toán giao dịch và chi phí của quỹ mở iFund
Không phải quỹ mở nào cũng sẽ có những khoản chi phí trên. Tất cả các mức phí và thuế khi tham gia quỹ mở đều được công khai minh bạch giúp nhà đầu tư dễ dàng tìm hiều và lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp
Khi tham gia đầu tư quỹ mở iFund của Công ty quản lý quỹ Techcom Securities (TCBS) nhà đầu tư cần lưu ý những chi phí sau
Phí mua lại và % phí chuyển đổi quỹ đều được miễn phí cho các nhà đầu tư tham gia quỹ trên 1 năm, vì vậy để đầu tư chứng khoán hiệu quả hơn, nhà đầu tư nên tham gia từ 3-5 năm
Thanh toán giao dịch iFund rất nhanh chóng và dễ dàng, sau khi nhà đầu tư mở tài khoản TCBS và thực hiện giao dịch trực tuyến, việc thanh toán bù trừ sẽ được hoàn tất vào ngày hôm sau.
Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể hơn, nhà đầu tư vui lòng liên hệ: