Việc lựa chọn quỹ mở để giao dịch có thể làm khó nhiều nhà đầu tư khi mới bắt đầu. Có rất nhiều quỹ mở đầu tư có sẵn trên thị trường hiện nay, mỗi quỹ sẽ có chiến lược và sản phẩm đầu tư khác nhau.
Mục Lục
Tổng quan về quỹ mở cho người mới bắt đầu
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một quỹ đầu tư đại chúng được kiểm soát bởi một công ty quản lý quỹ. Quỹ mở nhận vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau và gộp chung lạị để đầu tư vào một mục tiêu chung.
Những chuyên gia quản lý quỹ sẽ phân bố tài sản của quỹ trên một danh mục đầu tư đa dạng với nhiều loại chứng khoán khác nhau bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và thậm chí cả bất động sản.
Khi tham gia quỹ mở, nhà đầu tư sẽ mua các chứng chỉ quỹ được quỹ mở phát hành với số lượng không giới hạn. Những chứng chỉ quỹ này thể hiện quyền sở hữu đối với một phần tài sản mà quỹ sở hữu.
Các quỹ mở được thiết kế cho các nhà đầu tư dài hạn với nhiều ưu đãi khác nhau.
Lợi ích hấp dẫn khi tham gia đầu tư và giao dịch quỹ mở
Các quỹ mở hấp dẫn nhà đầu tư bởi nhiều lợi ích khác nhau, trong đó lợi thế lớn nhất là sở hữu danh mục đầu tư đa dạng. Việc đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro cho một khoản đầu tư.
Nhà đầu tư thay vì phải tự mò mẫm nghiên cứu và đưa ra quyết định đầu tư từng loại chứng khoán riêng lẻ để đa dạng hoá danh mục đầu tư của mình, thì đội ngũ chuyên gia của quỹ mở sẽ giúp bạn làm việc đó chỉ với số vốn tối thiểu ban đầu thấp hơn nhiều so với đầu tư chứng khoán riêng lẻ
Quỹ mở không giới hạn số lượng chứng chỉ quỹ được phát hành và nhà đầu tư được phép bán lại chứng chỉ quỹ cho người quản lý quỹ. Điều này làm quỹ mở có tính thanh khoản cao, giúp nhà đầu tư dễ dàng giao dịch chứng chỉ quỹ trong quỹ mở.
Một số loại quỹ mở
Quỹ mở cũng có thể chia làm nhiều loại khác nhau tuỳ thuộc vào sản phẩm mà quỹ đầu tư. Một số loại quỹ mở chính là quỹ mở đầu tư trái phiếu , quỹ mở đầu tư cổ phiếu , quỹ mở cân bằng.
Các quỹ mở giao dịch trái phiếu
Đây là loai quỹ mở giữ các chứng khoán có thu nhập cố định làm tài sản. Đầu tư trái phiếu là đầu tư vào các khoản cho vay.
Doanh nghiệp phát hành trái phiếu sẽ trả lãi thường xuyên cho những nhà đầu tư nắm giữ trái phiếu của doanh nghiệp này.
Quỹ mở trái phiếu đầu tư vào một rổ các trái phiếu khác nhau (trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương,…) Khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ trái phiếu, quỹ sẽ thực hiện phân phối số lãi này đến cho các nhà đầu tư.
Các quỹ mở giao dịch cổ phiếu
Đây là quỹ mở đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khác nhau. Các quỹ cổ phiếu tìm kiếm lợi nhuận chủ yếu bằng cách tăng giá của cổ phiếu theo thời gian cũng như trả cổ tức.
Các quỹ cổ phiếu thường có chiến lược đầu tư vào các công ty dựa trên giá trị vốn hóa thị trường của công ty đó và tổng giá trị của các cổ phiếu đang lưu hành của công ty.
Các quỹ cổ phiếu có thể chuyên về các cổ phiếu vốn hóa lớn, trung bình hoặc nhỏ. Các quỹ có vốn hóa nhỏ thường có xu hướng biến động cao hơn các quỹ có vốn hóa lớn.
Các quỹ mở cân bằng
Đây là quỹ đầu tư kết hợp giữa trái phiếu và cổ phiếu. Sự phân bổ giữa các cổ phiếu và trái phiếu trong các quỹ này khác nhau tùy thuộc vào chiến lược của từng quỹ. Sự kết hợp này nhằm đem lại lợi nhuận ổn định cho các nhà đầu tư và giảm thiểu những rủi ro phi hệ thống
Cách các quỹ mở giao dịch
Cơ chế giao dịch chứng chỉ quỹ trong quỹ mở khác với việc mua bán chứng khoán riêng lẻ cũng như khác với các loại quỹ khác như quỹ hoán đổi danh mục (ETF).
Vốn đầu tư tối thiểu ban đầu
Các quỹ mở thường yêu cầu số vốn đầu tư tối thiểu từ khoảng 1 triệu VNĐ. Trong khi đó, giao dịch cổ phiếu riêng lẻ và chứng chỉ quỹ ETF thì khoản đầu tư tối thiểu ban đầu bằng với giá mua cổ phiếu/ chứng chỉ quỹ đó
Thời điểm giao dịch của quỹ mở
Các quỹ mở chỉ giao dịch mỗi ngày một lần sau khi thị trường đóng cửa. Còn cổ phiếu và ETF thì có thể được giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày giao dịch.
Giá giao dịch của chứng chỉ quỹ mở
Giá chứng chỉ quỹ của quỹ mở được xác định bằng giá trị tài sản ròng (NAV) và được tính sau khi thị trường đóng cửa. Điều này cũng khác với việc mua bán cổ phiếu hay ETF, vì giá cố phiếu và chứng chỉ quỹ ETF có sự biến động khác nhau trong ngày giao dịch.
NAV của quỹ mở được tính bằng cách lấy tổng giá trị của tất cả các tài sản trong danh mục đầu tư, trừ đi nợ phải trả, chia cho số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành.
Hình thức giao dịch trong quỹ mở
Nhà đầu tư giao dịch chứng chỉ quỹ mở với nhau thông qua người quản lý quỹ và mua lại chứng chỉ quỹ trực tiếp từ chính quỹ đó (thị trường sơ cấp). Còn cổ phiếu hay ETF được niêm yết và giao dịch trực tiếp giữa các nhà đầu tư với các nhà đầu tư khác trên thị trường (thị trường thứ cấp).
Chi phí giao dịch quỹ mở
Một số quỹ mở có thể sẽ tính các khoản phí khác nhau khi nhà đầu tư giao dịch chứng chỉ quỹ hay bán lại cho quỹ.
Ví dụ:
Với quỹ mở iFund của công ty quản lý quỹ Techcom Securities (TCBS) thì sẽ có quy định về các khoản phí như sau
Đối với những nhà đầu tư sỡ hữu chứng chỉ quỹ từ 1 năm trở lên, quỹ mở iFund sẽ miễn phí mua lại và % giá dịch vụ chuyển đổi giữa các quỹ thành viên. Vì vậy, để việc đầu tư đạt hiệu quả cao hơn, nhà đầu tư được khuyến khích tham gia trung và dài hạn
Để tìm hiểu thêm thông tin về quỹ mở iFund cũng như các ưu đãi từ quỹ, nhà đầu tư có thể mở tài khoản TCBS trực tuyến cực dễ dàng và nhanh chóng
Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể hơn, nhà đầu tư vui lòng liên hệ:
Tel: 1800.588.826
Mail: cskh@tcbs.com.vn