Các quỹ mở giúp các nhà đầu tư phân bổ tài sản một cách dễ dàng, vì quỹ mở cung cấp một loạt các loại quỹ mở khác nhau để đầu tư để đầu tư. Hơn nữa, vì các quỹ mở gộp số tiền đầu tư và đầu tư vào một rổ chứng khoán, tự động tạo ra sự đa dạng hóa cho danh mục đầu tư.
Mục Lục
1. Tầm quan trọng của phân bổ tài sản và đa dạng hóa
Các cố vấn tài chính nói chung sẽ khuyên bạn, “đừng giữ tất cả trứng của bạn trong một giỏ.” Một hành động đầu tư như vậy được biểu thị là đa dạng hóa theo cách nói của tài chính cá nhân. Đa dạng hóa là việc lập một danh mục đầu tư trên các phân đoạn đầu tư và các loại tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro đầu tư tổng thể.
Các loại tài sản khác nhau có thể phản ứng khác nhau với các sự kiện kinh tế vĩ mô tương tự. Do đó, có một danh mục đầu tư đa dạng giúp nhà đầu tư giảm tỷ lệ đầu tư vào một loại tài sản duy nhất. Các loại tài sản khác nhau như vốn chủ sở hữu, nợ, vàng, v.v. có chu kỳ kinh tế tương ứng của chúng, và do đó, các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ các xu hướng tăng theo chu kỳ trong các loại tài sản khác nhau.
2. Phân bổ tài sản trong các loại quỹ mở khác nhau
2.1. Quỹ vốn chủ sở hữu
Các quỹ này đầu tư ít nhất 65% tài sản ròng của họ vào vốn chủ sở hữu và các chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu. Ngay cả trong vũ trụ tổng thể của quỹ cổ phần, các nhà đầu tư có thể lựa chọn từ nhiều loại quỹ cổ phần đa dạng.
Quỹ vốn chủ sở hữu có thể được phân loại thành quỹ vốn hóa lớn, quỹ vốn hóa trung bình, quỹ vốn hóa nhỏ, quỹ vốn hóa lớn và trung bình, quỹ tập trung, quỹ ngành / chuyên đề, quỹ lợi tức cổ phần, quỹ đa vốn hóa, quỹ giá trị, v.v. Do đó, các nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư theo mức vốn hóa thị trường, chiến lược đầu tư, v.v. và thậm chí đa dạng hóa danh mục vốn chủ sở hữu của mình.
2.2. Quỹ chứng khoán nợ
Các quỹ nợ chủ yếu đầu tư vào chứng khoán nợ. Cũng giống như các loại quỹ cổ phần khác nhau, ngay cả vũ trụ quỹ nợ cũng có nhiều loại dịch vụ như quỹ thanh khoản, quỹ qua đêm, quỹ ngắn hạn, quỹ thời hạn thấp, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ trái phiếu động, quỹ dài hạn, quỹ công ty quỹ trái phiếu, quỹ rủi ro tín dụng, quỹ mạ vàng và quỹ nổi. Vì vậy, nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào các quỹ nợ phù hợp với cơ hội đầu tư, triển vọng lãi suất và khẩu vị rủi ro của họ.
2.3. Quỹ hỗn hợp
Những quỹ như vậy tạo ra một danh mục đầu tư hỗn hợp trải dài trên nhiều loại tài sản. Các quỹ như vậy có thể được phân loại là quỹ đa tài sản, quỹ lợi thế cân bằng, quỹ chênh lệch giá, v.v. Do đó, quỹ hỗn hợp mang lại lợi ích của việc đa dạng hóa giữa các loại tài sản với một quỹ duy nhất.
2.4. Quỹ Định hướng Giải pháp
Như tên gọi cho thấy, các quỹ như vậy nhằm mục đích phục vụ cho các nhu cầu đầu tư cụ thể cho các mục tiêu tài chính nhất định, ví dụ: quỹ trẻ em, quỹ hưu trí, v.v. Xem xét chân trời dài hạn cho các mục tiêu tài chính đó, các quỹ định hướng giải pháp thường đi kèm với khóa -trong khoảng thời gian, có thể khác với các quỹ khác nhau.
2.5. Các quỹ khác
Các loại quỹ mở khác có thể bao gồm Quỹ giao dịch hối đoái (ETF), quỹ chỉ số, v.v. ETF có thể là một sản phẩm đầu tư tuyệt vời khác cho các nhà đầu tư, vì ETF cung cấp khả năng đầu tư thụ động cho các chỉ số và hàng hóa chính như vàng, v.v. một sản phẩm đầu tư duy nhất.
Các quỹ mở mang lại lợi ích của việc quản lý quỹ chuyên nghiệp cho các nhà đầu tư, do đó giảm thiểu thành kiến cá nhân và rủi ro đầu tư cho nhà đầu tư. Do đó, việc nhắm mục tiêu đa dạng hóa với các quỹ mở có thể giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro đầu tư hơn nữa bằng cách phân tán rủi ro trên các khoản đầu tư và chứng khoán khác nhau.