Cũng như tầm quan trọng của việc bắt đầu đầu tư sớm, việc xem xét danh mục đầu tư định kỳ là điều mà nhà đầu tư không thể bỏ qua. Đánh giá thường xuyên cho phép bạn xem xét hoạt động của các quỹ khác nhau và hoàn thành các mục tiêu tài chính của bạn. Dưới đây là các thông số quan trọng mà nhà đầu tư cần lưu ý khi xem xét danh mục đầu tư Quỹ mở
Mục Lục
1. So sánh Hiệu suất hoạt động của quỹ mở với Chỉ số chuẩn
So sánh hiệu suất của các quỹ mở với chỉ số chuẩn (Benchmark) rất đơn giản và có thể được thực hiện trực tiếp bằng cách tham khảo bảng thông tin quỹ. Các công ty quản lý quỹ tiết lộ hiệu suất của quỹ mở trong các giai đoạn đầu tư khác nhau cùng với lợi nhuận so sánh được tạo ra thông qua chỉ số chuẩn. Theo đó, hiệu suất so sánh của quỹ mở so với chỉ số chuẩn có thể được nhìn thấy trực tiếp thông qua các công bố của các quỹ đầu tư.
Hiệu suất tương đối của kế hoạch so với chỉ số chuẩn được biểu thị là alpha và các nhà đầu tư phải luôn cố gắng đầu tư vào các quỹ có alpha dương. Hơn nữa, các nhà đầu tư phải so sánh hiệu quả hoạt động của quỹ trong các khoảng thời gian kéo dài, vì hiệu quả hoạt động ngắn hạn có thể không đưa ra bức tranh rõ ràng về hiệu quả hoạt động.
2. So sánh Hiệu suất của danh mục đầu tư giữa các Quỹ mở ngang hàng
Hiệu suất của một quỹ mở cũng phải được so sánh với hiệu suất của các quỹ ngang hàng trong cùng một danh mục đầu tư. Mặc dù hiệu suất của các chỉ số chuẩn có thể bị sai lệch do những biến động đặc biệt trong một nhóm cổ phiếu, nhưng hiệu suất so với nhóm ngang hàng có thể là một chỉ báo tốt hơn về hoạt động của quỹ.
Hiệu suất vượt trội của một sơ đồ quỹ mở so với mức trung bình của danh mục và các quỹ nhóm ngang hàng khác có thể phản ánh việc quỹ mở quản lý quỹ tốt hơn.
3. Xem xét việc phân bổ tài sản
Nhà đầu tư nên điều chỉnh việc phân bổ tài sản cho danh mục quỹ mở với khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Mặc dù bạn có thể đã thực hiện khoản đầu tư ban đầu theo chiến lược phân bổ tài sản tối ưu, nhưng việc phân bổ tài sản của danh mục đầu tư có thể đã thay đổi sau đó do lợi nhuận khác nhau được tạo ra bởi các kế hoạch khác nhau.
Hơn nữa, theo thời gian, hồ sơ rủi ro của một cá nhân cũng trở nên thận trọng hơn, điều này kêu gọi chuyển dần các khoản đầu tư sang các khoản đầu tư tương đối an toàn hơn. Do đó, người ta phải xem xét danh mục đầu tư quỹ mở để biết những thay đổi trong phân bổ tài sản và hồ sơ rủi ro, đồng thời điều chỉnh và tái cân bằng để đưa nó về mức mong muốn.
4. So sánh Hiệu suất từ danh mục đầu tư quỹ mở với Lợi nhuận mong đợi
Mặc dù bạn có thể đã lên kế hoạch cho một danh mục đầu tư quỹ mở lý tưởng để đạt được các mục tiêu tài chính của mình đúng hạn, nhưng kết quả hoạt động sau đó có thể không được như mong đợi.
Ví dụ: bạn có thể đã lập kế hoạch đầu tư có hệ thống của mình với lợi nhuận kỳ vọng 12%, trong khi lợi nhuận thực tế trong ba năm đầu tiên là khoảng 10%. Người ta phải xem xét bù đắp khoản thâm hụt 2% này bằng cách đầu tư thêm vào các quỹ mở để việc đạt được mục tiêu tài chính cuối cùng không bị ảnh hưởng hoặc trì hoãn.
Do lợi ích của lãi kép, bất kỳ khoảng trống nào trong danh mục đầu tư do lợi nhuận thấp hơn có thể có tác động theo cấp số nhân đến các kế hoạch tài chính tổng thể và do đó, việc lấp đầy những khoảng trống đó đúng thời hạn trở thành điều bắt buộc để có một hành trình đầu tư suôn sẻ.
Xem xét danh mục đầu tư của bạn định kỳ giúp bạn định hướng liên tục hành trình đầu tư của mình để đạt được các mục tiêu tài chính trong khung thời gian mong muốn.