Đầu tư quỹ mở về cơ bản là giúp các nhà đầu tư có thể tiếp cận hàng trăm cổ phiếu hoặc trái phiếu khác nhau chỉ với một khoản đầu tư duy nhất, giúp việc đa dạng hóa trở nên nhanh chóng. Cùng tìm hiểu cách quỹ mở hoạt động và phương pháp đầu tư hiệu quả.
Mục Lục
Nguyên lý hoạt động cơ bản của quỹ mở
Về cơ bản, với một chứng chỉ quỹ mở, bạn có thể đầu tư vào hàng trăm công ty hoặc tổ chức phát hành trái phiếu khác nhau cùng một lúc.
Khi bạn mua chứng chỉ quỹ (CCQ) của một quỹ mở nghĩa là bạn đang gộp tiền của mình với hàng nghìn nhà đầu tư khác. Vì vậy, việc phân bổ tiền của bạn tới nhiều cơ hội đầu tư sẽ hợp lý hơn.
Quỹ mở được quản lý với một mục tiêu nhất định
Hiện nay có hàng ngàn quỹ mở khác nhau để nhà đầu tư lựa chọn. Mọi quỹ đều được thành lập với một nhiệm vụ hoặc mục tiêu đầu tư riêng.
Nhiệm vụ cơ bản của các quỹ đầu tư mở
Một số quỹ tập trung đầu tư vào cổ phiếu của các công ty lớn trên thị trường như Quỹ cổ phiếu Techcom Top 30 (TCEF), với 100% tài sản của quỹ đầu tư vào rổ cổ phiếu VN30 có vốn hóa thị trường lớn và thanh khoản tốt.
Trong khi đó, một số quỹ khác lại tìm kiếm cơ hội tăng thu nhập với các trái phiếu có xếp hạng tín dụng tốt như Quỹ trái phiếu Techcom (TCBF), 100% tài sản của Quỹ được đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ và các chứng chỉ tiền gửi khác tốt nhất thị trường để tạo ra lợi nhuận ổn định dài hạn cho nhà đầu tư.
Cả hai quỹ trên đều là sản phẩm đầu tư của Quỹ mở iFund do Techcom Securities (TCBS) thiết kế để phù hợp với nhiều mục đích đầu tư khác nhau của khách hàng. Nhà đầu tư có thể tham gia iFund bằng cách mở tài khoản TCBS online với hướng dẫn chi tiết tại đây
Những điều cơ bản cần biết về quản lý quỹ mở
Quỹ mở thường được quản lý tích cực, mỗi khoản đầu tư đều được lựa chọn và giám sát cẩn thận bởi các nhà quản lý chuyên nghiệp – những người có đủ khả năng để nghiên cứu các khoản đầu tư và xu hướng thị trường.
Người quản lý quỹ mở sẽ quyết định việc mua hoặc bán các tài sản tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
Xem xét những tài sản mà quỹ mở đầu tư vào
Một quỹ mở có thể bao gồm nhiều loại đầu tư hoặc nhóm tài sản khác nhau. Dưới đây là ba loại phổ biến nhất:
Quỹ cổ phiếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty, hay còn gọi là vốn chủ sở hữu. Cổ phiếu thường mang nhiều rủi ro hơn trái phiếu vì giá trị cổ phiếu lên hoặc xuống cùng với lãi và lỗ của doanh nghiệp phát hành cổ phiếu. Tuy nhiên, cũng là hình thức đầu tư đem lại tiềm năng lợi nhuận nhiều nhất
Quỹ trái phiếu nắm giữ các khoản đầu tư ít biến động hơn như trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương hay trái phiếu doanh nghiệp. Đây được gọi là các khoản đầu tư có “thu nhập cố định” và chúng thường ít rủi ro hơn cổ phiếu, đi kèm với đó là tiềm năng lợi nhuận cũng thấp hơn
Quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào trái phiếu rất ngắn hạn và các khoản đầu tư giống như tiền mặt. Đây có thể là hình thức đầu tư ít rủi ro nhất, nhưng không phù hợp với nhiều nhà đầu tư mong muốn tăng trưởng lợi nhuận.
Trên đây là những loại hình đầu tư quỹ mở cơ bản và được sử dụng phổ biến nhất. Ngoài ra còn có các quỹ đầu tư kết hợp cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền mặt để cung cấp mức độ đa dạng hóa cao cho nhà đầu tư.
Tại sao nên đầu tư vào quỹ mở
Trong 6 tháng đầu năm 2020, có hơn 165.000 tài khoản giao dịch quỹ mở mới được mở. Trong đó, chủ yếu là các nhà đầu tư cá nhân, chiếm hơn 99% tổng số tài khoản chứng khoán trên thị trường.
Có 4 nguyên nhân cơ bản giúp quỹ mở ngày càng trở nên phổ biến và thu hút nhiều nhà đầu tư:
Đơn giản
Việc mua chứng chỉ quỹ khi tham gia quỹ mở rất dễ dàng. Và chỉ với một chứng chỉ quỹ duy nhất cho phép nhà đầu tư nắm giữ nhiều khoản đầu tư.
Giá cả phải chăng
Quỹ mở thường có vốn đầu tư tối thiểu ban đầu thấp, chỉ khoảng 1 triệu VNĐ là bạn đã có thể tham gia quỹ mở. Sau khi nhận được lãi suất định kỳ, trong trường hợp nhà đầu tư chưa muốn rút tiền, thì quỹ có thể tái đầu tư tự động để phát huy ưu thế của sinh lời kép.
Đa dạng hóa
Khi sở hữu một chứng chỉ quỹ mở nghĩa là bạn đã bỏ tiền của mình vào nhiều khoản đầu tư khác nhau. Sở hữu nhiều loại hình đầu tư có thể giúp giảm thiểu rủi ro. Nếu có một khoản đầu tư hoạt động kém hiệu quả, thì những tài sản đang sinh lời khác có thể bù đắp cho khoản lỗ đó.
Giám sát chuyên nghiệp
Hầu hết các nhà đầu tư cá nhân không có nhiều thời gian hoặc kiến thức cần thiết để lựa chọn và liên tục quản lý nhiều khoản đầu tư. Khi tham gia quỹ mở, các chuyên gia quản lý quỹ sẽ giúp bạn làm những việc đó. Nhiệm vụ của người quản lý quỹ là giám sát các khoản đầu tư vào quỹ mở, nghiên cứu thị trường và xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả.
Tìm kiếm danh mục đầu tư phù hợp
Mỗi một quỹ mở sẽ cung cấp một mức độ đa dạng hóa nhất định tuỳ thuộc vào danh mục đầu tư của quỹ. Ví dụ, một quỹ mở cổ phiếu có thể đầu tư vào cổ phiếu của nhiều công ty nhưng về cơ bản, nó vẫn chỉ là một loại tài sản (ở đây là cổ phiếu).
Đa dạng hóa thực sự nghĩa là kết hợp nhiều loại hình đầu tư khác nhau để phù hợp với mục tiêu tài chính. Một danh mục đầu tư cân bằng có thể có bao gồm cổ phiếu và trái phiếu, thị trường trong nước và quốc tế, công ty lâu đời và công ty mới phát triển,….
Việc của nhà đầu tư trước khi tham gia quỹ mở là tìm hiểu kĩ danh mục đầu tư của quỹ mở cũng như lựa chọn phân bổ tài sản hợp lý đối với từng loại hình đầu tư để đạt được thu nhập mong đợi.