Việc lựa chọn được quỹ mở phù hợp có thể gây khó khăn cho nhiều nhà đầu tư vì hiện nay có hàng trăm quỹ đầu tư mở được quản lý bởi nhiều công ty khác nhau. Đối với những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm, thì việc lựa chọn một quỹ mở uy tín có thể là một giải pháp an toàn và đáng xem xét
Mục Lục
Quỹ mở hoạt động như thế nào?
Khi bạn mua một quỹ mở, bạn đang chuyển tiền của mình cho một nhà quản lý tiền chuyên nghiệp để xác định những khoản đầu tư nào nên mua. Để giúp các nhà đầu tư chọn quỹ mở mà họ muốn mua, các quỹ được yêu cầu phát hành bản cáo bạch, trong đó phác thảo triết lý đầu tư và các hạn chế của quỹ.
Danh mục đầu tư của một quỹ mở uy tín
Một quỹ hỗn hợp lớn thường sẽ đầu tư hầu hết hoặc tất cả tài sản của mình vào các tập đoàn lớn, nổi tiếng thể hiện đặc điểm tăng trưởng hoặc giá trị.
Hai loại đầu tư cổ phiếu lớn là tăng trưởng và giá trị. Các cổ phiếu tăng trưởng được kỳ vọng sẽ tăng thu nhập với tốc độ nhanh hơn các công ty khác, điều này có thể dẫn đến việc tăng giá nhanh chóng.
Các công ty giá trị được coi là rẻ so với các công ty khác trong cùng ngành, dựa trên các chỉ số như doanh số bán hàng, tăng trưởng thu nhập và giá trị sổ sách. Khi thị trường chứng khoán là “món hời”, các cổ phiếu có giá trị có thể có nhiều tiềm năng được đánh giá cao hơn các công ty tương tự được coi là định giá quá cao.
Một quỹ mở hỗn hợp lớn sẽ mua các công ty lớn từ cả hai hạng mục tăng trưởng và giá trị, từ đó “hòa trộn” danh mục đầu tư tổng thể.
Ưu điểm của một quỹ mở uy tín
Các quỹ hỗn hợp lớn có thể tránh được nhiều rủi ro có thể có trong các loại quỹ mở khác. Các công ty lớn hơn nói chung ổn định hơn các công ty nhỏ hơn, đang phát triển nhanh chóng và giá cổ phiếu của họ có xu hướng ít biến động hơn. Cũng có ít khả năng các công ty lớn hơn, lâu đời hơn bị phá sản.
Sở hữu sự kết hợp giữa các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị làm giảm khả năng tiếp xúc của bạn với bất kỳ khu vực cụ thể nào trên thị trường và có thể mang lại lợi nhuận dài hạn hơn cho bạn. Nếu cổ phiếu tăng trưởng đang trải qua một giai đoạn tồi tệ trên thị trường, thì cổ phiếu giá trị thường hoạt động tốt hơn, và ngược lại.
Rủi ro của quỹ mở
Mặc dù các quỹ hỗn hợp lớn có thể làm giảm rủi ro thị trường tổng thể của bạn, bạn vẫn đang đầu tư vào cổ phiếu và cổ phiếu theo định nghĩa mang rủi ro. Một quỹ hỗn hợp lớn thường giao dịch theo cách tương tự như Chỉ số S&P 500, đây là một đại diện phổ biến cho toàn bộ thị trường. Trong khi những năm tốt đẹp có thể tạo ra lợi nhuận to lớn, cổ phiếu thường có tỷ lệ phần trăm giảm hai con số.
Các quỹ hỗn hợp lớn có thể phân tán rủi ro của bạn, nhưng bằng cách đầu tư vào một số lượng lớn cổ phiếu, họ có khả năng sở hữu ít nhất một số cổ phiếu có mức giảm đáng kể. Ngay cả những quỹ pha trộn lớn tốt nhất cũng không thể hoàn toàn rủi ro thị trường từng bước.
Chi phí quỹ mở
Các quỹ hỗn hợp lớn có thể mang theo bất kỳ khoản chi phí nào và những khoản phí đó sẽ kéo lợi nhuận tổng thể của bạn giảm xuống. Các quỹ truyền thống thực hiện phí bán hàng đầu cuối hoặc đầu cuối, trong một số trường hợp có thể lên đến 5 phần trăm hoặc hơn. Tất cả các quỹ đều tính chi phí hàng năm.
Chi phí vận hành và duy trì một quỹ được quản lý tích cực có thể khiến các nhà đầu tư phải trả từ 2% trở lên mỗi năm. Là một nhà đầu tư, bạn sẽ phải quyết định xem quỹ pha trộn lớn của mình có mang lại hiệu suất vượt trội hay không để biện minh cho khoản chi phí tăng thêm. Các quỹ chỉ số, cố gắng bắt chước hiệu suất của một chỉ số chẳng hạn như S&P 500, có thể có chi phí thấp hơn hoặc bằng 0,3% mỗi năm.