Quỹ mở sở hữu danh mục đầu tư đa dạng là một trong những lợi thế chính hấp dẫn nhà đầu tư. Vậy tại sao quỹ mở cần phải đa dạng hoá các khoản đầu tư trong quỹ? Lựa chọn một quỹ mở có mức độ đa dạng hoá như thế nào để phù hợp với mục tiêu đầu tư cá nhân của bạn?
Mục Lục
Quỹ mở đa dạng hóa là gì?
Quỹ mở đa dạng hóa là một quỹ đầu được đầu tư rộng rãi trên nhiều lĩnh vực thị trường, tài sản và / hoặc khu vực địa lý. Nó chứa một lượng lớn chứng khoán, thường ở nhiều loại tài sản. Sự đa dạng hóa thị trường rộng lớn của nó giúp ngăn chặn các sự kiện mang phong cách riêng trong một lĩnh vực ảnh hưởng đến toàn bộ danh mục đầu tư.
Quỹ mở là ví dụ điển hình về quỹ mở đa dạng hóa và thường được quản lý tích cực. Quỹ mở đa dạng có thể trái ngược với các quỹ chuyên biệt hoặc tập trung, chẳng hạn như quỹ ngành, tập trung vào cổ phiếu trong các lĩnh vực cụ thể như công nghệ sinh học, dược phẩm hoặc tiện ích
Tìm hiểu các quỹ mở đa dạng
Các quỹ mở đa dạng chủ yếu tìm cách giảm thiểu rủi ro theo phong cách riêng hoặc phi hệ thống bằng cách đầu tư vào nhiều loại chứng khoán trên nhiều lĩnh vực thị trường hoặc khu vực địa lý. Các quỹ mở đa dạng cũng có thể chọn quản lý cổ phiếu trên nhiều quốc gia. Một quỹ đa khu vực cũng đầu tư vào nhiều lĩnh vực sẽ là một trong những quỹ mở đa dạng hóa nhất trên thị trường.
Các quỹ mở đa dạng cũng có thể đầu tư vào nhiều loại tài sản để giúp phân tán rủi ro nhiều hơn. Với danh mục đầu tư nhiều loại tài sản, người quản lý cũng có thể tìm cách tối ưu hóa lợi nhuận.
Nhìn chung, các quỹ mở đa dạng hóa lưu tâm đến cả rủi ro phi hệ thống và rủi ro có hệ thống. Họ tìm cách giảm thiểu những rủi ro này thông qua sự đa dạng hóa rộng rãi của họ. Vì rủi ro phi hệ thống thường theo từng lĩnh vực cụ thể nên chúng có thể được giảm bớt bằng cách đầu tư đa lĩnh vực. Các quỹ mở đa dạng hóa rộng rãi giữa các khu vực cũng có thể quản lý để chống lại một số rủi ro hệ thống trên toàn thị trường vốn có đối với một quốc gia hoặc khu vực cụ thể.
Tại sao nhà đầu tư chọn quỹ được đa dạng hoá?
Các nhà đầu tư chọn các quỹ mở đa dạng vì một số lý do. Các nhà đầu tư bảo thủ có thể tìm kiếm các quỹ mở đa dạng hóa vì chúng mang lại rủi ro thua lỗ tập trung thấp hơn mà không phải hy sinh lợi nhuận kỳ vọng. Do đó, các quỹ mở đa dạng cũng thường được tối ưu hóa để có số dư mang lại cho nhà đầu tư lợi tức cao nhất cho rủi ro của họ.
Đầu tư quỹ mở đa dạng
Nói chung, tất cả các quỹ đều cung cấp sự đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào nhiều loại chứng khoán. Các quỹ đầu tư nói chung sẽ giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa các rủi ro đặc trưng có thể ảnh hưởng đến một chứng khoán hoặc một nhóm chứng khoán trong một lĩnh vực cụ thể. Khi tìm kiếm các quỹ mở đa dạng hóa, các nhà đầu tư có thể cần phải xem xét chặt chẽ các loại rủi ro mà họ muốn giảm thiểu hoặc rủi ro mà họ muốn giữ lại.
Quỹ cân bằng là một quỹ tương hỗ thường có thành phần là cổ phiếu và trái phiếu. Quỹ tương hỗ là một rổ chứng khoán mà nhà đầu tư có thể mua. Thông thường, các quỹ cân bằng dựa vào phân bổ tài sản cố định là cổ phiếu và trái phiếu, chẳng hạn như 70% cổ phiếu và 30% trái phiếu, hoặc 60/40, v.v.