Quỹ mở hỗn hợp, hay quỹ mở cân bằng, là một loại hình đầu tư tài chính mà bạn nên tìm hiểu nếu có ý định tham gia vào một quỹ đầu tư mở thay thế cho việc mua chứng khoán riêng lẻ. Dưới đây là những đặc điểm cơ bản của một quỹ mở hỗn hợp.
Mục Lục
Quỹ mở hỗn hợp là gì?
Quỹ hỗn hợp là một loại quỹ mở có cả cổ phiếu và trái phiếu. Nó đôi khi được gọi là quỹ mở cân bằng. Thông thường, cổ phiếu chiếm từ 50% đến 70% của quỹ mở cân bằng, với phần còn lại là trái phiếu. Tuy nhiên, mọi nhà quản lý quỹ phân bổ hai khoản tiền này theo những cách khác nhau và không có định nghĩa nhất định về số tiền của mỗi quỹ hỗn hợp nên hoặc phải chứa.
Ưu điểm của quỹ mở hỗn hợp
Đa dạng hoá
Quỹ mở hỗn hợp cung cấp sự đa dạng hóa, bởi vì tiền của nhà đầu tư không bị ràng buộc trong một loại hình đầu tư duy nhất.
An toàn
Nhiều nhà đầu tư chọn quỹ hỗn hợp làm như vậy vì họ muốn thứ gì đó ít rủi ro hơn trước những thăng trầm của nền kinh tế. Họ cũng có thể muốn một thứ gì đó mang lại cho họ lợi tức tốt nhất từ tiền của họ, ngay cả khi điều đó có nghĩa là họ kiếm được ít hơn trong một nền kinh tế mạnh mẽ hơn so với họ nếu họ đầu tư vào thứ gì đó kém an toàn hơn.
Một quỹ mở hỗn hợp được thiết kế cho chặng đường dài hơn là để làm giàu nhanh chóng. Điều này làm cho thu nhập từ nó khiêm tốn hơn nhiều loại đầu tư khác, nhưng nó cũng làm giảm rủi ro liên quan.
Thuận tiện
Một điểm hấp dẫn của quỹ hỗn hợp là các nhà đầu tư có thể đạt được sự đa dạng hóa mà không cần phải đánh giá một số loại cổ phiếu và các khoản đầu tư khác để xác định đâu là lựa chọn tốt nhất và họ cũng không phải mất thời gian để đầu tư riêng lẻ vào một số loại khác nhau.
Thành phần chính trong Danh mục đầu tư của Quỹ mở hỗn hợp
Người về hưu hoặc nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp có thể sử dụng các quỹ mở hỗn hợp để tăng trưởng lành mạnh và thu nhập bổ sung. Các nhóm tài sản chính của quỹ hỗn hợp thường bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu.
Cổ phiếu (Vốn chủ sở hữu)
Vốn chủ sở hữu giúp ngăn chặn sự xói mòn của sức mua và đảm bảo sự bảo quản lâu dài của trứng tổ hưu trí.
Vốn chủ sở hữu của một quỹ mở hỗn hợp nghiêng về các cổ phiếu lớn, chẳng hạn như các cổ phiếu của 30 tập đoàn hàng đầu tại Việt Nam được niêm yết trên sàn chứng khoán (VN30).
Các quỹ mở hỗn hợp cũng có thể bao gồm các công ty trả cổ tức. Cổ tức là khoản thanh toán bằng tiền mặt của các công ty cho các cổ đông của họ như một phần thưởng cho việc sở hữu cổ phiếu của họ. Các công ty thường xuyên trả cổ tức trong dài hạn có xu hướng được thành lập tốt và có lãi.
Trái phiếu (chứng khoán có thu nhập cố định)
Thành phần trái phiếu của quỹ mở hỗn hợp phục vụ hai mục đích.
- Tạo nguồn thu nhập
- Làm dịu sự biến động của danh mục đầu tư, là biến động giá từ thành phần vốn chủ sở hữu
Trái phiếu chất lượng cao được phát hành bởi những doanh nghiệp lớn hay chính phủ sẽ cung cấp thu nhập lãi thông qua các khoản thanh toán nửa năm một lần. Ngoài ra, thay vì phân phối tái đầu tư, các nhà đầu tư đã nghỉ hưu có thể nhận tiền mặt để tăng thu nhập từ lương hưu, tiết kiệm cá nhân và trợ cấp của chính phủ.
Trái phiếu doanh nghiệp chất lượng cao và trái phiếu chính phủ thường không trải qua biến động giá quá lớn như cổ phiếu có thể gặp phải. Do đó, sự ổn định của chứng khoán có lãi suất cố định ngăn cản những bước nhảy vọt về giá cổ phiếu của một quỹ mở cân bằng.
Ngoài ra, giá chứng khoán nợ không di chuyển cùng lúc với cổ phiếu và có thể di chuyển theo hướng ngược lại. Tính ổn định của trái phiếu này cung cấp các quỹ mở hỗn hợp với chấn lưu, làm trơn tru hơn nữa lợi tức đầu tư của danh mục đầu tư của nó theo thời gian.
Cách chọn quỹ mở như một người chuyên nghiệp
Ví dụ về quỹ hỗn hợp
Các quỹ cân đối thường thận trọng trong cách trang điểm của họ. Ví dụ, một quỹ mở cân bằng khá an toàn có thể chứa 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu.
Sử dụng máy tính đầu tư này để xác định xem bạn có đang đi đúng hướng để đạt được các mục tiêu đầu tư của mình hay không.