Đối với những nhà đầu tư mới, việc tìm hiểu tất cả các sản phẩm tài chính khác nhau có thể là một công đoạn phức tạp và khó khăn. Có rất nhiều khái niệm phổ biến như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở, tỷ suất, cổ tức, lãi suất coupon,.v.v. Nếu bạn đang tìm hiểu về các hình thức đầu tư cơ bản thì bài viết này sẽ giúp bạn phân biệt giữa cổ phiếu, trái phiếu và quỹ mở.
Mục Lục
1. Vì sao cần phân biệt cổ phiếu, trái phiếu và quỹ mở?
Việc tin tưởng một số công ty môi giới chứng khoán thiếu uy tín để đầu tư tiền một cách mù quáng thường đem lại kết quả thất bại cho nhiều nhà đầu tư.
Bên cạnh đó, có một cách khác thận trọng hơn cho nhà đầu tư đó là dành một chút thời gian để tìm hiểu sơ lược về hình thức đầu tư, từ đó quyết định ra chiến lược đầu tư phù hợp nhất với nhu cầu của mình.
2. Phân biệt cổ phiếu, trái phiếu và quỹ mở
Cổ phiếu
Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn mua quyền sở hữu một phần (mặc dù một phần rất rất nhỏ) trong một công ty được giao dịch công khai (hay còn gọi là cổ phần). Điều này đồng nghĩa với việc bạn có quyền biểu quyết trong các cuộc họp cổ đông theo hình thức trực tiếp hoặc uỷ quyền
Cổ phiếu đem lại lợi nhuận cho bạn nếu được bạn mua với giá thấp và bán khi giá tăng. Ngoài ra, bạn cũng có thể kiếm được thu nhập từ cổ phiếu khi công ty phát hành trả một phần lợi nhuận cho chủ sở hữu cổ phiếu, khoản tiền này được gọi là cổ tức
Trái phiếu
Trái phiếu là một loại chứng khoán nợ vì nó giống như các khoản vay chính thức mà các nhà đầu tư cung cấp cho các tổ chức phát hành, tổ chức này có thể là chính phủ, doanh nghiệp hoặc cơ quan địa phương.
Khác với cổ phiếu, trái phiếu không cung cấp quyền sở hữu cổ phần của công ty dưới bất kỳ hình thức nào, nhưng thường cung cấp các khoản thanh toán lãi suất thường xuyên và được gọi là lãi suất coupon. Công ty sẽ trả lãi suất đều đặn hàng năm hoặc nửa năm một lần cho đến khi trái phiếu đáo hạn.
Hơn thế nữa, công ty phát hành sẽ hoàn trả toàn bộ số tiền gốc mà bạn dùng để mua trái phiếu ban đầu (còn được gọi là mệnh giá trái phiếu) nếu bạn nắm giữ trái phiếu đến đạo hạn
Quỹ đầu tư mở
So với trái phiếu, cổ phiếu hay các loại tài sản khác thì quỹ đầu tư mở được xem là hình thức đầu tư đơn giản nhất. Khi mua các chứng khoán riêng lẻ, bạn phải nghiên cứu và phân tích nhiều khoản đầu tư khác nhau, sau đó kết hợp lại để hình thành một danh mục đầu tư hiệu quả nhất, việc này tốn khác nhiều thời gian cũng như tiền vốn ban đầu của nhà đầu tư.
Mặt khác, khi đầu tư vào quỹ mở, bạn có cơ hội tiếp cận một một loạt cổ phiếu, trái phiếu và nhiều chứng khoán đầu tư khác, được thẩm định và lựa chọn bởi các chuyên gia tài chính với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận của quỹ. Lợi thế này giúp nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới tiết kiệm rất nhiều thời gian và sức lực.
Nhà đầu tư chỉ cần mua chứng chỉ quỹ là đã có thể sở hữu một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm cổ phiếu và trái phiếu của nhiều công ty khác nhau, với số vốn đầu tư tối thiểu thấp hơn nhiều so với tự mua chứng khoán riêng lẻ.
3. Đâu là hình thức đầu tư an toàn nhất?
Tất cả các hình thức đầu tư đều có rủi ro, bao gồm cả cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ mở. Nhìn chung, sản phẩm đầu tư nào đem lại tiềm năng lợi nhuận càng cao thì cang tiềm ẩn nhiều nguy cơ. Do đó, Cổ phiếu được xem như là hình thức đầu tư mạo hiểm nhất trong ba loại
Nếu quỹ mở được quản lý thông minh và sở hữu danh mục đa dạng hoá một cách hợp lý thì đây là một sản phẩm đầu tư tương đối an toàn
Trái phiếu cũng được xem là khá an toàn nếu bạn nắm giữ đến khi đáo hạn, vì lúc này bạn sẽ được hoàn trả lại số tiền mua trái phiếu ban đầu cộng với tất cả các khoản lãi, miễn là công ty phát hành không nộp đơn phá sản.
4. Sự lựa chọn dành cho nhà đầu tư
Quyết định đưa ra sự lựa chọn tốt nhất giữa cổ phiếu, trái phiếu và quỹ mở phụ thuộc vào chiến lược và mục tiêu đầu tư tổng thể của bạn. Cổ phiếu có thể rủi ro nhất nhưng đồng thời cũng có khả năng mang lại lợi nhuận cao nhất, trong khi trái phiếu thường an toàn hơn và ổn định hơn.
Ngoài ra, bạn có thể đầu tư kết hợp cả hai loại chứng khoán trên bằng cách đầu tư vào quỹ mở. Hiệu suất hoạt động của quỹ mở hoàn toàn phụ thuộc vào sự nhạy bén trong đầu tư của người quản lý quỹ đó!
5. Đầu tư đa dạng hoá với Quỹ mở iFund của Techombank
Quỹ mở iFund là một trong những quỹ mở uy tín nhất hiện nay, được tạo ra và quản lý bởi Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) thuộc Ngân hàng Techcombank.
Khi tham gia iFund bạn có cơ hội sở hữu danh mục đầu tư đa dạng bao gồm những trái phiếu và cổ phiếu có chất lượng tốt nhất được niêm yết trên thị trường, nhờ đó giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục. Mục tiêu đầu tư của iFund là đem lại dòng thu nhập ổn định và đều đặn cho nhà đầu tư với lãi suất lên đến 12%/năm. Ngoài ra, iFund còn có ưu điểm về tính thanh khoản cao, giúp nhà đầu tư nhận được tiền mặt một cách nhanh chóng khi có nhu cầu rút tiền.
Bạn chỉ cần mở tài khoản giao dịch TCBS trực tuyến tại website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690 và tham gia cùng hơn 50 ngàn nhà đầu tư iFund khắp trên khắp cả nước với phí giao dịch thấp nhất. Hướng dẫn chi tiết dành cho nhà đầu tư tại đây