Nếu bạn đang tìm kiếm một hình thức đầu tư có khả năng đem lại thu nhập tương đối ổn định hơn so với cổ phiếu và hạn chế rủi ro thị trường, thì quỹ mở đầu tư chứng khoán nợ là một lựa chọn đáng để khám phá. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ thêm về loại hình đầu tư này.
Mục Lục
1. Quỹ mở đầu tư chứng khoán nợ là gì?
Quỹ mở đầu tư chứng khoán nợ (còn được gọi là quỹ thu nhập cố định) đầu tư một phần đáng kể giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ vào các chứng khoán nợ có thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, tín phiếu, trái phiếu doanh nghiệp và các công cụ nợ khác. Bằng cách đầu tư tiền vào những loại tài sản này, quỹ mở có thể giảm hệ số rủi ro đáng kể cho các nhà đầu tư. Đây là một con đường đầu tư tương đối ổn định có thể giúp tạo ra sự giàu có
Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ chứng khoán nợ
Tham gia các quỹ đầu tư chứng khoán nợ có thể mang lại cho nhà đầu tư nhiều lợi thế như:
Thu nhập ổn định
Các quỹ này có khả năng tăng giá vốn trong một khoảng thời gian với mức độ rủi ro thấp hơn so với các quỹ đầu tư chứng khoán vốn chủ sở hữu. Các quỹ vốn chủ sở hữu thường đem lại tiềm năng lợi nhuận cao hơn nhưng không được đảm bảo và chịu nhiều rủi ro thị trường.
Quỹ nợ đầu tư chủ yếu vào các chứng khoán có thu nhập cố định nên trừ khi rủi ro vỡ nợ xảy ra, bạn vẫn nhận được các khoản thanh toán lãi suất coupon định kỳ và số tiền gốc khi nắm giữ trái phiếu đến đáo hạn. Do đó, quỹ nợ có khả năng mang lại dòng thu nhập tương đối ổn định cho nhà đầu tư
Tính thanh khoản cao
Các khoản tiền gửi cố định đi kèm với một khoảng thời gian bị giữ lại được chỉ định. Nếu bạn rút tiền gửi cố định của mình sớm hơn thì bạn có thể bị tính phí phạt từ người đi vay. Trong khi đó, các quỹ chứng khoán nợ thường không có thời gian đầu tư bắt buộc, một số quỹ thu một khoản phí mua lại được khấu trừ tại nguồn đối với các khoản rút tiền sớm
Nếu khoảng thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ của bạn đủ lâu thì khi bán lại sẽ không bị tính loại phí này. Ngoài ra, quỹ nợ có tính thanh khoản cao và nhà đầu tư có thể rút tiền khỏi quỹ vào bất kỳ ngày làm việc nào. Thông thường, tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của bạn vào ngày hôm sau
Sự ổn định
Đầu tư vào các quỹ nợ cũng có thể làm tăng số dư danh mục đầu tư của bạn. Chứng khoán vốn chủ sở hữu thường cung cấp tiềm năng sinh lợi cao hơn nhưng dễ biến động hơn. Điều này là do lợi nhuận từ quỹ vốn chủ sở hữu có liên quan trực tiếp đến hoạt động của thị trường chứng khoán. Bằng cách đầu tư một phần vốn vào các quỹ nợ, bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và phân tán rủi ro tổng thể.
Cơ cấu linh hoạt
Một số trái phiếu có khả năng chuyển đổi linh hoạt sang cổ phiếu, cung cấp cho nhà đầu tư tính năng chuyển tiền sang loại tài sản khác nhau trong quỹ mở. Điều này có thể thực hiện được thông qua Kế hoạch chuyển giao có hệ thống. Bạn có thể chọn đầu tư vào quỹ nợ và chuyển một phần trái phiếu của quỹ thành cổ phiếu một cách có hệ thống trong những khoảng thời gian đều đặn.
Bằng cách này, bạn có thể phân tán rủi ro của cổ phiếu trong một khoảng thời gian cụ thể là vài tháng thay vì đầu tư toàn bộ số tiền vào một thời điểm. Các lựa chọn đầu tư truyền thống khác không cung cấp mức độ linh hoạt này cho các nhà đầu tư.
Các quỹ chứng khoán nợ hoạt động như thế nào?
Các quỹ nợ tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư bằng cách đầu tư tiền của họ vào các công cụ nợ như trái phiếu và các chứng khoán có thu nhập cố định khác. Nghĩa là quỹ sẽ mua các trái phiếu và kiếm được thu nhập từ lãi suất mà trái phiếu cung cấp. Từ đó mang lợi suất cho các nhà đầu tư của quỹ.
Cách thức hoạt động này tương tự như Khoản tiền gửi cố định. Khi gửi tiền vào ngân hàng, về mặt lý thuyết nghĩa là bạn đang cho ngân hàng vay tiền. Đổi lại, ngân hàng sẽ trả lãi dựa trên số tiền bạn cho vay. Tuy nhiên, các khoản đầu tư trong quỹ nợ có nhiều đặc điểm riêng biệt hơn. Ví dụ, một quỹ nợ cụ thể chỉ có thể mua các chứng khoán cụ thể trong khoảng thời gian đáo hạn cụ thể.
Các quỹ nợ cũng không mang lại lợi nhuận đảm bảo nhưng có lợi nhuận liên kết với thị trường và có thể dao động. Lãi suất tăng có thể có tác động tích cực đến lợi suất mà nhà đầu tư nhận được nhưng tác động tiêu cực đến giá trái phiếu. Và ngược lại khi lãi suất giảm.
Đầu tư chứng khoán nợ dễ dàng hơn với Quỹ trái phiếu Techcom TCBF
Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ mở đầu tư chứng khoán có thu nhập cố định dễ tiếp cận thì Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF), thuộc Quỹ mở iFund, của Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) là một sự lựa chọn phù hợp
Quỹ TCBF là một phần của quỹ mở iFund, trong đó, 100% NAV của quỹ được tập trung đầu tư vào các trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, tín phiếu và các công cụ nợ khác có chất lượng tín dụng tốt nhất thị trường để tạo ra lợi nhuận ổn định dài hạn cho nhà đầu tư với lãi suất lên đến 8%/năm.
Danh mục đầu tư đa dạng giúp giảm thiểu rủi roc ho các nhà đầu tư của quỹ. Do đó, quỹ trái phiếu TCBF dễ dàng phù hợp với mọi cấp độ đầu tư. Hầu hết mọi người đều có thể tham gia vào quỹ để bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, đem lại thu nhập cố định.
Để đầu tư TCBF ngay hôm nay, bạn chỉ cần thực hiện một bước đơn giản đó là truy cập website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690 và mở tài khoản chứng khoán TCBS. Sau khi kích hoạt tài khoản, nhà đầu tư có thể tiến hành đặt mua chứng chỉ quỹ phù hợp. Tham khảo hướng dẫn chi tiết hơn tại đây
Để được tư vấn và hỗ trợ cụ thể hơn, nhà đầu tư vui lòng liên hệ:
Tel: 1800.588.826
Mail: cskh@tcbs.com.vn