Nên đầu tư vào quỹ mở hay mua cổ phiếu riêng lẻ?

nen-dau-tu-vao-quy-mo-hay-mua-co-phieu-rieng-le-ifund

Khi nói đến đầu tư, các nhà đầu tư thường rơi vào tình thế khó xử khi phải lựa chọn giữa đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hay tham gia đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua quỹ mở. Bài viết này nhằm mục đích thảo luận về sự khác biệt giữa hai hình thức đầu tư này, bao gồm nhiều khía cạnh khác nhau mà bạn cần phải xem xét trước khi đưa ra quyết định để đầu tư vào một trong hai.

1. Kinh nghiệm đầu tư vào thị trường Cổ phiếu và Quỹ mở

Đầu tư vào cổ phiếu (chứng khoán vốn chủ sở hữu) thường mang lại rủi ro cao hơn nhiều so với quỹ đầu tư mở.

Khi muốn đầu tư cổ phiếu riêng lẻ, bạn cần nghiên cứu về công ty phát hành cổ phiếu một cách chi tiết và chắc chắn về triển vọng tăng trưởng của nó trước khi đầu tư vào cổ phiếu của công ty đó.

Tuy nhiên, việc này có thể gây khó khăn cho nhiều nhà đầu tư bận rộn hoặc chưa có nhiều kinh nghiệm. Đó là lý do mà quỹ mở đầu tư ra đời. Mỗi quỹ mở đều có đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp thực hiện nghiên cứu và quyết định đầu tư, bạn không cần phải tự mình nghiên cứu quá nhiều tài liệu cũng như phân tích tài chính.

thi-truong-co-phieu-va-quy-mo-ifund

2. Theo dõi các khoản đầu tư khi tham gia quỹ mở và khi mua cổ phiếu riêng lẻ

Nghiên cứu đầy đủ không chỉ là công đoạn được yêu cầu tại thời điểm lựa chọn sản phẩm đầu tư, mà điều quan trọng không kém là theo dõi thường xuyên các khoản đầu tư của bạn vào cổ phiếu của các công ty.

Vì các công ty hoạt động trong một môi trường năng động, bất kỳ sự kiện lớn nào cũng có thể có lợi hoặc bất lợi đối với công ty đó. Nếu bạn không đưa ra quyết định đầu tư khôn ngoan vào thời điểm quan trọng, hậu quả trong một số trường hợp có thể làm “cháy” lợi nhuận đầu tư của bạn hay thậm chí mất luôn cả số tiền đã đầu tư.

Mặt khác, khi tham gia quỹ mở, danh mục đầu tư vào cổ phiếu sẽ liên tục được đội ngũ quản lý quỹ theo dõi và xem xét. Bạn chỉ cần đưa ra quyết định đầu tư dựa trên mục tiêu tài chính và yêu cầu về lợi nhuận của mình.

3. Khả năng chấp nhận rủi ro và xu hướng đầu tư vào các loại tài sản khác

Đầu tư vào cổ phiếu thường được coi là rủi ro và do đó phù hợp hơn với các nhà đầu tư năng nổ, vì thị trường cổ phiếu có xu hướng biến động trong ngắn hạn

Một số nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro thấp hơn hoặc thích sự thận trọng sẽ có xu hướng tránh xa các thị trường chứng khoán như vậy, và có thể tiếp tục đầu tư vào các sản phẩm đầu tư truyền thống khác an toàn hơn như trái phiếu
Tuy nhiên, để thuận tiện hơn, trong danh mục đầu tư của quỹ mở cũng cung cấp các lựa chọn chứng khoán khác nhau cho những nhà đầu tư thận trọng. Chẳng hạn như bạn có thể chọn đầu tư vào quỹ chứng khoán nợ hoặc hoặc các quỹ mở hỗn hợp kết hợp nhiều loại tài sản (thường bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu)

4. Chi phí đầu tư quỹ mở so với chi phí giao dịch cổ phiếu riêng lẻ

Chi phí đầu tư cho việc đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu thường ít hơn so với quỹ mở vì nó chỉ bao gồm chi phí giao dịch

Những chi phí liên quan đến quỹ mở bao gồm cả phí quản lý quỹ. Tuy nhiên, xét về tính chất kỹ thuật và phức tạp của các dịch vụ mà nhà quản lý quỹ cung cấp, các chi phí này có thể được coi là hợp lý.

chi-phi-dau-tu-ifund

5. Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Nếu tự đầu tư cổ phiếu, bạn cần phải đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu để có thể xây dựng được một danh mục đầu tư đa dạng hoá nhằm giảm thiểu rủi ro đầu tư.

Mặt khác, bạn có thể đầu tư vào một quỹ mở duy nhất mà vẫn được hưởng các lợi ích của việc đa dạng hóa, vì quỹ mở gộp tiền của nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào một rổ các chứng khoán. Hơn nữa, với các tùy chọn đầu tư có sẵn trong quỹ mở để đầu tư trên các loại tài sản, phân khúc thị trường và lĩnh vực thị trường, quỹ mở có xu hướng cung cấp danh mục đầu tư đa dạng hơn nhiều. Nếu bạn muốn đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định, bạn có thể đầu tư vào quỹ nợ. Các quỹ mở cũng cung cấp tùy chọn đầu tư vào các quỹ hỗn hợp, có thể cung cấp cho bạn khả năng đầu tư đồng thời với vốn chủ sở hữu và nợ.

6. Thời gian đầu tư

Đầu tư vào cổ phiếu thường được những người có xu hướng đầu tư ngắn hạn ưa thích hơn vì giá cổ phiếu biến động hàng ngày. Các nhà đầu tư có xu hướng đầu tư vào cổ phiếu của các công ty cụ thể dựa trên kỳ vọng của họ về biến động giá cổ phiếu.

Mặt khác, các biến động về giá cổ phiếu cụ thể như vậy ít có khả năng gây ra ảnh hưởng lớn khi được thêm vào danh mục đầu tư đa dạng của quỹ mở và do đó, việc đầu tư được thực hiện tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của nhà đầu tư

thoi-gian-dau-tu-ifund

7. Lựa chọn nào phù hợp với bạn?

Sau khi đã cân nhắc kỹ lưỡng các khía cạnh được đề cập ở trên, bạn có thể dễ dàng hơn trong việc đưa ra quyết định đầu tư vào quỹ mở hay tự đầu tư cổ phiếu riêng lẻ. Sự lựa chọn sẽ phù thuộc phần lớn vào tình hình tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.

5/5 - (6 bình chọn)