Đa dạng hóa là một trong những thuật ngữ phổ biến nhất được sử dụng khi nói đến đầu tư. Đa dạng hóa là phương pháp lý tưởng để giảm thiểu rủi ro và cho phép danh mục đầu tư của bạn hoạt động tốt hơn.
Hầu hết các nhà đầu tư tin tưởng vào việc phân bổ tài sản trên các danh mục khác nhau để đạt được sự đa dạng hóa. Một trong những cách giúp bạn sở hữu danh mục đầu tư dễ dàng là tham gia vào quỹ đầu tư mở
Mục Lục
Sự cần thiết phải đa dạng hóa
Không có khoản đầu tư nào miễn nhiễm với các rủi ro liên quan đến thị trường và hầu hết có thể sẽ thấy một số khoản giảm vào một thời điểm nào đó. Trong những năm qua, chúng ta đã chứng kiến giá cổ phiếu giảm trong cuộc khủng hoảng tài chính.
Ngay cả sự tăng trưởng của các khoản đầu tư vào bất động sản cũng có sự trì trệ đáng kể trong vài năm qua. Bạn sẽ phải chịu rủi ro đáng kể khi bỏ tất cả trứng vào một giỏ, một giỏ thậm chí có thể dẫn đến phá vỡ mục tiêu đầu tư của bạn. Mặc dù đa dạng hóa được coi là một phương pháp để giảm rủi ro tổng thể của bạn, nhưng nó cũng có thể mang lại cho bạn nhiều cơ hội mà bạn có thể đã bỏ qua.
Bạn vô tình đầu tư vào các loại tài sản mà bạn thậm chí không cảm thấy thoải mái khi đầu tư. Tuy nhiên, điều gì sẽ xảy ra nếu bạn không có đủ tài chính hoặc kiến thức để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình?
Đa dạng hóa với quỹ đầu tư mở
Các quỹ mở là cách dễ nhất để đạt được đa dạng hóa cũng như phân bổ tài sản mà không cần kiến thức chuyên sâu về từng loại tài sản. Bằng cách đầu tư vào các quỹ mở đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như vốn chủ sở hữu, nợ và vàng, bạn có thể phân tán rủi ro của mình. Một sự thay đổi đột ngột trong bất kỳ điều kiện kinh tế vĩ mô nào sẽ không làm thay đổi đáng kể giá trị danh mục đầu tư của bạn. Vì vậy, bạn nên nhắm mục tiêu vào quỹ mở nào để đa dạng hóa khoản đầu tư của mình?
Quỹ mở cổ phiếu
Các quỹ này thực hiện đầu tư vào thị trường cổ phần. Có nhiều lựa chọn có sẵn có thể phù hợp với mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của bạn. Bạn có thể sử dụng bất kỳ ai hoặc kết hợp các quỹ có vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ và vốn đa dạng. Bằng cách phân tích danh mục đầu tư của quỹ cổ phần, bạn có thể đảm bảo rằng chương trình bạn chọn sẽ đầu tư vào các ngành và loại tài sản.
Quỹ mở trái phiếu (chứng khoán có thu nhập cố định)
Các quỹ này đầu tư vào một hỗn hợp các chứng khoán nợ như trái phiếu doanh nghiệp, công cụ thị trường tiền tệ, tín phiếu kho bạc, v.v. Tuy cung cấp tính thanh khoản cao hơn FD truyền thống, quỹ mở nợ thậm chí có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong một thời gian dài. Các quỹ mở nợ cũng hiệu quả hơn về thuế, đặc biệt là khi thời gian nắm giữ dài hơn ba năm, nhờ lợi ích của việc lập chỉ mục.
Quỹ mở cân bằng
Đây là các quỹ mở hỗn hợp đầu tư vào vốn chủ sở hữu cũng như nợ. Quỹ cân bằng là khoản đầu tư lý tưởng cho các nhà đầu tư mới làm quen, những người không muốn chấp nhận rủi ro liên quan đến vốn chủ sở hữu. Các quỹ này cung cấp tấm đệm đi kèm với các công cụ thu nhập cố định và là cách đơn giản nhất để đa dạng hóa.
Có bao nhiêu quỹ có thể đảm bảo đa dạng hóa?
Đây là một trong những vấn đề phổ biến nhất mà các nhà đầu tư hiểu rõ tầm quan trọng của việc đa dạng hóa phải đối mặt. Số tiền lý tưởng phụ thuộc vào các yếu tố như số tiền có thể đầu tư, mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro của bạn. Đối với quỹ mở vốn cổ phần, bạn không nên có nhiều hơn 3-5 quỹ trong danh mục đầu tư của mình, các quỹ này trải rộng trên các phân khúc thị trường và phong cách quản lý quỹ khác nhau.
Đầu tư vào một số lượng quỹ cao hơn sẽ làm giảm khả năng giám sát các quỹ một cách hiệu quả. Bên cạnh đó, nó cũng có thể dẫn đến sự lặp lại của các cổ phiếu ảnh hưởng đến chính cơ sở của việc đa dạng hóa. Cần nhớ rằng đa dạng hóa không phải là về các con số, mà là đầu tư vào một loạt các công ty, lĩnh vực và loại tài sản bằng cách sử dụng các quỹ mở làm công cụ.