Cagr là gì?

Trên thị trường chứng khoán có rất nhiều thuật ngữ mà chúng ta khó hiểu. Mỗi thuật ngữ đều mang một ý nghĩa cũng như chức năng riêng. Đối với những người làm về lĩnh vực kinh tế thì có thể đã quen thuộc với thuật ngữ Cagr. Vậy còn trong chứng khoán, trong quá trình đầu tư bạn đã bao giờ nghe nhắc đến khái niệm Cagr hay chưa? Cagr là gì? Công thức tính Cagr như thế nào? Những thông tin về Cagr sẽ được iFund giới thiệu ngay trong bài viết sau đây. Đừng bỏ qua cơ hội tìm hiểu này bạn nhé!

Mục Lục

Cagr là từ viết tắt của Compounded Annual Growth Rate, có nghĩa là tốc độ tăng trưởng hàng năm kép. Đây là một thuật ngữ chuyên ngành, được sử dụng trong kinh doanh và đầu tư cụ thể cho thu nhập đầu tư thường niên trong một thời kỳ nhất định. Cagr không chỉ là một thuật ngữ sử dụng kế toán mà còn được sử dụng rộng rãi. Đặc biệt trong các ngành công nghiệp tăng trưởng và với những người thường xuyên tiếp xúc với công việc phân tích các chỉ tiêu tài chính.

Xem thêm: Bản cáo bạch là gì? Tìm hiểu bản cáo bạch của quỹ mở

Ví dụ về Cagr

Giả sử ngày 1/1/2022 bạn đầu tư 100 triệu vào quỹ mở cổ phiếu TCBS iFund. Đến ngày 1/1/2027, giá trị danh mục đầu tư của bạn tăng lên thành 235 triệu.

Vậy Cagr của bạn trong thời gian 5 năm là:

Cagr = ((235/100)^⅕) -1 * 100% = 18.63%

Vậy tăng trưởng kép trung bình năm của bạn trong 5 năm là 18.63%. Tức là gấp 3 lần tiền gửi ngân hàng, gấp 2 lần trái phiếu.

Cách tính Cagr là gì?

Để tính Cagr, chúng ta có thể tính bằng 2 cách. Một là, áp dụng công thức toán học để tính thủ công. Hai là, sử dụng excel để tính toán.

Công thức tính Cagr là gì?

Để tính Cagr, chúng ta có thể áp dụng công thức sau đây:

Cagr = ((Ending Value / Beginning) ^ 1/n) – 1

Trong đó:

Ending Value là kết quả cuối kỳ
Beginning Value là kết quả đầu kỳ
“n” là số năm chênh lệch giữa các năm so sánh. Ví dụ: năm 2020 với 2017 thì n = 3

Lưu ý: Bạn cần phải có được các thông số liên quan thì mới tính được các chỉ số này. Các thông số đó bao gồm:

Giá vốn đầu tư phải bỏ ra
Số tiền thu về sau dự án
Số năm triển khai dự án (tính từ lúc đầu tư cho đến lúc hoàn vốn).

Cách tính Cagr là gì?

Cách tính Cagr trên Excel

Để tính Cagr trên excel, chúng ta có thể thực hiện theo 3 bước sau:

Bước 1: Nhấn vào một cột kết quả Cagr, sau đó nhập các dữ liệu như: năm, kết quả tương ứng được nhắc đến. Tại ô đầu tiên của cột Cagr, nhập công thức tính ở trên vào bảng sau đó nhấn enter. Cuối cùng thu được kết quả của tốc độ tăng trưởng kép của năm thứ hai so với năm thứ nhất.
Bước 2: Kéo thả xuống để thực hiện công thức tính cho cả cột khi có kết quả cho năm so sánh. Ở đây thường thấy Cagr được biểu hiện dưới dạng phần trăm. Tuy nhiên, kết quả nhận được lại ở dạng số thập phân và cần phải đổi sang %.
Bước 3: Trên thẻ Home chọn biểu tượng phần trăm (%), nhấp chuột vào đó, kết quả cuối cùng được định dạng ở dạng phần trăm.

Cách tính Cagr truyền thống

Bước 1: Bạn đặt giá trị biến BV là chỉ số ban đầu của đầu tư
Bước 2: Còn đặt EV là biến để biểu thị giá trị kết thúc
Bước 3: Trong đó n là số chu kỳ. Chu kỳ ở đây có thể là theo tháng, theo quý hoặc năm.
Bước 4: Bạn thực hiện nhập công thức vào ô trống “ =(EV/BV)^(1/n)-1”
Bước 5: Sau đó bạn nhập số liệu vào
Bước 6: Nhấn enter sẽ ra kết quả của cagr cho bạn

Cách tính Cagr bằng hàm power

Hàm power sẽ được thực hiện bằng các bước dưới đây:

Bước 1: Ta đặt EV (ending value) chính là giá trị cuối kỳ, BV (beginning value) chính là giá trị đầu kỳ
Bước 2: Sau đó đặt biến Number = (EV/BV)
Bước 3: Đặt n là số chu kỳ, trong đó chu kỳ có thể tính theo tháng, quý hoặc năm.
Bước 4: Bạn đặt biến Power = 1/ số chu kỳ n
Bước 5: Bạn nhập vào công thức =POWER (EV/BV, 1/n) -1
Bước 6: Bạn nhấn enter và màn hình sẽ xuất hiện kết quả chỉ số cagr dành cho bạn.

Ý nghĩa của Cagr là gì trong chứng khoán?

Nhà đầu tư sẽ có khả năng cao để hoàn vốn trong quá trình thực hiện đầu tư dự án nếu chỉ số Cagr càng cao. Có thể nói điều này là bất kỳ mong muốn nào của nhà đầu tư.
Dự án được cho là khả thi và có chất lượng khi tỷ lệ tăng trưởng kép càng cao, tính thực tế trong cuộc sống. Như vậy, các nhà nhà đầu tư sẽ nhanh chóng hoàn vốn lại cho mình.
Các nhà phân tích và đầu tư có thể quan sát được xu hướng phát triển của dự án khi nhìn vào tỷ lệ tăng trưởng kép.
Nhà đầu tư cần điều chỉnh lại phương thức hoạt động của dự án khi tỷ lệ Cagr thấy để phù hợp hơn.
Nhà đầu tư có thể tiếp tục với kế hoạch của mình song song với việc kết hợp những phương thức khác để cho phương án trở nên hoàn hảo hơn khi tỷ lệ Cagr cao.

Kết luận – Cagr là gì?

Như vậy, Cagr chính là một tỷ lệ đánh giá tỷ suất sinh lời của kênh đầu tư. Qua các thông tin mà iFund cung cấp, chúng tôi nghĩ rằng bây giờ bạn đã hiểu rõ hơn Cagr là gì rồi phải không nào. Đây là một bài viết cơ bản giúp nhà đầu tư có cái nhìn đa chiều hơn về Cagr cũng như là những kiến thức quan trọng để bạn có thể tự do tài chính trong tương lai. Bài viết chia sẻ chi tiết các kiến thức, tư duy và cách sử dụng Cagr trong đầu tư. Mong rằng bài viết sẽ giúp ích cho bạn trên hành trình tích lũy tài sản của mình.

Bài viết liên quan