Cách tính phí quản lý quỹ mở

cach-tinh-phi-quan-ly-quy-mo-ifund

Quỹ mở đầu tư tạo cơ hội cho bạn tiết kiệm tiền và kiếm thêm thu nhập. Trong quá trình lựa chọn loại quỹ mở phù hợp, bạn không nên bỏ nghiên cứu về các khoản chi phí khác nhau mà quỹ thu. Tỷ lệ chi phí của quỹ mở là yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận mà bạn có thể kiếm được. Một loại phí mà gần như tất cả các quỹ mở đều có đó là phí quản lý

1. Phí quản lý quỹ mở là gì?

Khi tham gia quỹ mở, bạn được cung cấp dịch vụ quản lý và giám sát danh mục đâu tư chuyên nghiệp. Phí quản lý là số tiền được trích ra để trả cho người đảm nhận công việc này trong quỹ mở.

Đối với một số quỹ, phí quản lý cũng có thể bao gồm các dịch vụ hành chính khác được cung cấp để quản lý quỹ của bạn, chẳng hạn như in bản cáo bạch và dịch vụ gửi thư. Việc tính phí quản lý phụ thuộc vào loại quỹ cụ thể mà bạn chọn.

2. Tiến hành nghiên cứu của bạn

Trước tiên, để bắt đầu quá trình nghiên cứu chi phí của quỹ là có được danh sách các dịch vụ mà quỹ cung cấp. Bạn cần tìm đọc các tài liệu quỹ trong đó liệt kê các khoản phí mà quỹ sẽ tính cho nhà đầu tư; điều này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định về việc lựa chọn quỹ phù hợp. Bạn có thể yêu cầu danh sách này từ công ty quản lý quỹ. Các công ty này sẽ gửi tài liệu quỹ đến nhà đầu tư thông qua thư điện thử hoặc được đăng công khai trên website chính thức của quỹ mà nhà đầu tư có thể tải về.

Khi đọc tài liệu này, bạn cần nắm những thông tin như công thức mà công ty quản lý quỹ mở sử dụng để tính chi phí quản lý, mức phí mà công ty yêu cầu từ nhà đầu tư và xem xét chi phí quản lý có bao gồm phí hành chính không hay loại phí này được liệt kê riêng, v.v.

Công thức được sử dụng để tính phí thường sẽ được ghi rõ ràng dưới mục phí quản lý hoặc phí hàng năm. Phí quản lý thu được sẽ là mức lương để trả cho người quản lý quỹ, trong khi phí hành chính được dùng cho các hoạt động như dịch vụ gửi thư điện tử không được liệt kê trong phần chi phí khác.

3. Cách tính phí quản lý của quỹ mở

Để tính chi phí mà bạn cần bỏ ra, trước tiên hãy cộng tất cả các khoản phí được liệt kê trong phần phí quản lý. Một số quỹ mở chỉ tính phí quản lý hàng năm, trong khi một số khác lại cộng thêm cả phí cho dịch vụ quản cáo.

Một lưu ý nữa là bạn cần tìm hiểu xem quỹ tính phí dựa trên quy mô giá trì tài sản ròng (NAV) hiện có của quỹ quỹ hay áp dụng một mức phí cố định bất kể tình hình hoạt động của quỹ.

Tính phí quản lý bằng cách nhân tỷ lệ phần trăm với tổng tài sản. Thông thường, tỷ lệ phí quản lý (hay phần trăm phí quản lý) tiêu chuẩn dao động từ 0,5% đến 2% mỗi năm.

Ví dụ: Nếu một quỹ mở có NAV là 1 trăm triệu VNĐ và phí quản lý được tính là 2%/năm/NAV, thì mức phí mà bạn phải trả cho quỹ là 2 triệu VNĐ.

4. Tiêu chuẩn phí quản lý của các loại quỹ mở

Tìm hiểu các mức phí mà bạn phải trả khi trước khi tham gia quỹ mở là điều cần thiết. Bạn có thể đọc và tìm hiểu các phương pháp khác nhau được sử dụng để tính phí quản lý trong các loại quỹ khác nhau. Các cách được sử dụng để tính phí có sự khác nhau giữa các quỹ.

Chẳng hạn, trong một quỹ phòng hộ, nếu phí quản lý là 2%, thì phí này được tính dựa trên giá trị tài sản ròng của quỹ. Mặt khác, trong quỹ cổ phần tư nhân, phí quản lý ban đầu được tính trên quy mô quỹ của nhà đầu tư trong thời gian cam kết, thường dao động từ bốn đến sáu năm, sau đó, cách tính phí sẽ thay đổi thành chi phí phát sinh của quỹ trừ đi các khoản đầu tư được thực hiện.

Phương thức thanh toán cũng có thể ảnh hưởng đến chi phí. Phí quản lý chủ yếu được tính hàng năm, nhưng cũng có thể được tính và nộp hàng tháng hoặc hàng quý tùy thuộc vào các công ty quản lý quỹ mở.

5. Chi phí của Quỹ mở iFund

Quỹ mở iFund là một trong những quỹ đầu tư hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu được nhiều nhà đầu tư quan tâm nhất hiện nay. iFund được tạo ra và quản lý bởi Công ty chứng khoán Techcom Securities (TCBS) – thuộc ngân hàng Techombank – có mục tiêu đem lại sân chơi chứng khoán an toàn hơn cho các nhà đầu tư với mức phí thấp nhất thị trường. Chi phí quản lý quỹ của iFund được dựa theo quy mô quỹ, cụ thể là 1,2%/NAV/năm và không tính thêm phí dịch vụ quảng cáo

iFund sở hữu danh mục đầu tư đa dạng, bao gồm các chứng khoán có chất lượng tốt nhất được niêm yết trên thị trường. Do đó, có khả năng mang lịa nguồn thu nhập ổn định dài hạn cho nhà đầu tư với mức vốn tối thiểu chỉ từ 10.000 VNĐ

Để tham gia iFund, bạn chỉ cần mở tài khoản chứng khoán TCBS trực tuyến cực dễ dàng tại website: https://iwp.tcbs.com.vn/105C730690, giao dịch mọi lúc mọi nơi cùng với hơn 50 ngàn nhà đầu tư khác trên khắp cả nước và có cơ hội nhận tỷ suất sinh lời ở mức cao từ 6-12%

huong-dan-ban-cach-dau-tu-mot-quy-chung-khoan-no-ifund

5/5 - (1 bình chọn)