Cách chọn quỹ mở tốt nhất

cach-chon-quy-mo-tot-nhat-ifund

Quỹ mở là một hình thức đầu tư nơi mà nhiều nhà đầu tư có chung mục tiêu đầu tư gộp vốn lại với nhau. Hiện nay có rất nhiều loại quỹ mở để bạn lựa chọn, tuy nhiên việc này cũng sẽ gây khó khăn cho một số nhà đầu tư trong việc tìm kiếm sản phẩm đầu tư tốt và phù hợp nhất

Xác định mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro trước khi chọn quỹ mở

Xác định mục tiêu đầu tư

Sau khi tập hợp vốn từ các nhà đầu tư, người quản lý quỹ mở sẽ sử dụng số vốn đó cho việc đầu tư vào một nhóm tài sản để đạt được các mục tiêu đầu tư của quỹ.

Trước khi chọn bất kỳ quỹ mở nào để đầu tư, bạn cần phải xác định mục tiêu tài chính cá nhân cho khoản đầu tư. Chẳng hạn như bạn muốn đầu tư tăng trưởng hay muốn có dòng thu nhập ổn định? Số tiền này sẽ được sử dụng để trang trải chi phí hay cho các mục tiêu xa hơn? Xác định mục tiêu là một bước thiết yếu trong việc lựa chọn và khai thác tiềm năng quỹ mở có sẵn cho các nhà đầu tư.

xac-dinh-muc-tieu-dau-tu-ifund

Xem xét khả năng chấp nhận rủi ro

Tiếp theo, nhà đầu tư cần cân nhắc khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân. Chẳng hạn như có thể chấp nhận sự thay đổi đáng kể về giá trị danh mục đầu tư không? Hay ưu tiên các khoản đầu tư thận trọng hơn? Rủi ro và lợi nhuận tỷ lệ thuận với nhau, vì vậy cần phải cân bằng giữa tiềm năng lợi nhuận mong muốn và khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân.

xem-xet-kha-nang-chap-nhan-rui-ro-ifund

Thời gian đầu tư

Cuối cùng là xác định khoảng thời gian bạn cần để việc đầu tư có thể đạt hiểu quả như mong muốn. Bạn muốn đầu tư ngắn hạn, trung hạn hày dài hạn? Bạn các khoản đầu tư có thanh khoản tốt để có thể rút tiền bất kỳ lúc nào?

Đa số quỹ mở đều có tính thanh khoản tốt, dễ dàng cho nhà đầu tư trong việc nhận lợi nhuân bằng tiền mặt khi cần. Tuy nhiên, một số quỹ mở có thể tính phí khi nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ, do đó, bạn có thể lựa chọn những quỹ không tính phí này.

Thông thường, để đầu tư quỹ mở có hiệu quả, nhà đầu tư được khuyến khích là nên đầu tư với thời hạn lý tưởng từ ba năm trở lên.

thoi-gian-dau-tu-ifund

Chọn loại quỹ mở phù hợp với mục tiêu đầu tư

Chọn quỹ tăng trưởng

Mục tiêu chính của các quỹ tăng trưởng là tăng lãi vốn. Nếu bạn mong muốn một chiến lược đầu tư dài hạn và có khả năng chấp nhận các rủi ro và biến động hợp lý, thì quỹ tăng trưởng dài hạn có thể là một lựa chọn phù hợp nhất.

Phần lớn tài sản của quỹ tăng trưởng thường được đầu tư vào các cổ phiếu và do đó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Đi kèm với mức độ rủi ro cao hơn, thì đồng nghĩa với tiềm năng thu được nhiều lợi nhuận cũng cao hơn. Khoảng thời gian hợp lý để đầu tư vào loại quỹ mở này nên từ năm năm trở lên.

Có một điều cần lưu ý là quỹ tăng trưởng sẽ không thanh toán bất kì khoản cổ tức nào cho nhà đầu tư dưới dạng tiền mặt, thay vào đó quỹ sẽ sử dụng các khoản cổ tức này mua thêm cổ phiếu để tăng lãi vốn cho nhà đầu tư.

quy-tang-truong-ifund

Chọn quỹ thu nhập

Trong trường hợp nếu nhà đầu tư mong muốn được nhận một khoản thu nhập ổn định và đều đặn từ danh mục đầu tư của mình, thì quỹ thu nhập có thể là lựa chọn tốt hơn.

Các quỹ này thường đầu tư vào trái phiếu và các chứng khoán nợ khác trả lãi thường xuyên. Trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp được coi là hai tài sản phổ biến nhất trong quỹ thu nhập. Các quỹ trái phiếu thường chỉ đầu tư vào một loại trái phiếu nhất định, hoặc thu hẹp phạm vi lựa chọn. Đầu tư quỹ thu nhập cũng có thể được phân biệt theo thời gian, như ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn.

So với quỹ tăng trưởng, quỹ thu nhập ít biến động hơn đáng kể. Mức độ rủi ro tùy thuộc vào loại trái phiếu trong danh mục đầu tư. Do đó, bạn có thể sử dụng quỹ trái phiếu để đa dạng hóa các khoản nắm giữ trong danh mục đầu tư chứng khoán của mình.

quy-mo-dau-tu-can-bang-ifund

Chọn quỹ mở đầu tư cân bằng

Trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư vẫn có nhu cầu tăng trưởng dài hạn nhưng không thể chấp nhận rủi ro đáng kể thì lựa chọn một quỹ mở cân bằng, đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, có thể là giải pháp tối ưu nhất trong trường hợp này.

Trong số các quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu hiện nay, thì Quỹ mở iFund của Techcom Securities (TCBS) được nhiều nhà đầu tư quan tâm hơn cả. iFund đầu tư vào các chứng khoán có chất lượng tốt trên thị trường nhằm mang lại cho nhà đầu tư sự tăng trưởng dài hạn cũng như dong thu nhập ổn định với mức lãi suất từ 6-12%/ năm

Quỹ mở iFund có các sản phẩm đầu tư và cả trái phiếu và cổ phiếu để nhà đầu tư có thể lựa chọn riêng biệt hoặc đầu tư kết hợp tuỳ theo mục tiêu tài chính của mình, bao gồm: Quỹ đầu tư trái phiếu (TCBF), Quỹ đầu tư cổ phiếu Techcom (TCEF)Quỹ trái phiếu FlexiCA$H (TCFF)

Giao dịch quỹ mở iFund được thực hiện hoàn toàn trực tuyến nên rất thuận tiện và dễ dàng để tham gia. Nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản TCBS cá nhân và bắt đầu đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ, hướng dẫn mở tài khoản chi tiết tại đây

5/5 - (1 bình chọn)