Danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ mở có hiệu suất cao có thể cung cấp cho nhà đầu tư một giải pháp tuyệt vời để tăng trưởng thu nhập. Tuy nhiên, với hàng ngàn quỹ mở đang hoạt động, việc lựa chọn được quỹ đầu tư phù hợp có thể gây khó khăn cho nhiều người.
Do đó cần dựa vào một số đặc điểm nhất định mà hầu hết các quỹ mở đang hoạt động tốt đều sở hữu, để sàng lọc ra giải pháp tối ưu nhất.
Mục Lục
Đặc điểm về chi phí của quỹ mở
Các quỹ mở có tỷ lệ chi phí tương đối thấp thường luôn hấp dẫn nhà đầu tư, chi phí thấp không có nghĩa là hiệu quả hoạt động thấp.
Tại sao chi phí thấp lại quan trọng?
Trên thực tế, phần lớn các quỹ mở hoạt động tốt nằm trong một danh mục nhất định thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn mức trung bình của bảng danh mục.
Ngược lại, có một số quỹ mở tính phí cao hơn đáng kể so với mức trung bình (khoảng trên 2%). Việc thu tỷ lệ chi phí cao sẽ ảnh hưởng rất lớn đến lợi nhuận cuối cùng của nhà đầu tư. Do đó, tỷ lệ chi phí hợp lý có tầm quan trọng thiết yếu đối với các nhà đầu tư quỹ mở.
Các chi phí của quỹ mở
Ngoài các chi phí hoạt động cơ bản mà tất cả các quỹ đều có, một số quỹ mở có thể thu thêm những chi phí khác như phí bán chứng chỉ quỹ (có thể cao tới 6% đến 8%). Nhà đầu tư không nhất thiết phải trả các khoản phí bổ sung này, vì có rất nhiều quỹ mở tốt để lựa chọn mà không thu phí bán như quỹ mở iFund của Techcom Securities (TCBS)
Đối với quỹ mở iFund, quỹ chỉ thu những chi phí cơ bản để đảm bảo duy trì hoạt động của quỹ luôn ở mức tốt. Gồm 3 chí phí: Phí quản lý quỹ, phí mua lại CCQ và phí chuyển đổi giữa các quỹ thành viên
Nhà đầu tư có thể tham khảo các chương trình ưu đãi cũng như chi phí của iFund qua tài khoản Techcom Securities cá nhân. Cách mở tại khoản tại đây
Duy trì hiệu suất tốt trong quá trình hoạt động lâu dài
Lựa chọn quỹ mở dựa trên đặc điểm hoạt động lâu dài
Nhiều nhà đầu tư có thể sử dụng khoản đầu tư vào quỹ mở như một phần của kế hoạch hưu trí. Trong trường hợp này, các nhà đầu tư nên lựa chọn quỹ mở dựa trên kết quả hoạt động lâu dài của quỹ, chứ không phải dựa trên hiệu suất hoạt động thực tế trong một năm.
Lợi tức đầu tư trung bình của một quỹ trong khoảng thời gian vài chục năm sẽ quan trọng hơn nhiều so với hiệu quả hoạt động một, hai năm của quỹ đó. Các quỹ mở chất lượng có thể không tạo ra lợi nhuận cao nhất nhưng luôn tạo ra lợi nhuận tốt và vững chắc theo thời gian.
Đối với những quỹ mở đã tồn tại lâu đời, nhà đầu tư có thể theo dõi lịch sử hoạt động và quản lý của những quỹ đó tốt như thế nào trong các chu kỳ thị trường. Các quỹ mở tốt nhất có thể giảm thiểu thiệt hại trong thời kỳ kinh tế khó khăn hoặc suy thoái theo chu kỳ của ngành.
Lựa chọn quỹ mở dựa trên đặc điểm quản lý quỹ
Một yếu tố quan trọng để quỹ mở duy trì hoạt động tốt và liên tục là có một nhà quản lý quỹ tốt. Các nhà đầu tư nên xem xét và lựa chọn quỹ mở của các tổ chức uy tín và có đầy đủ kinh nghiệm như là một phần trong đánh giá tổng thể về quỹ.
Các nhà quản lý quỹ có khả năng duy trì hiệu suất hoạt động cao, nhất quán trong một thời gian dài cho thấy quỹ đó có tiềm năng mang lại những khoản thu nhập tốt cho nhà đầu tư về lâu dài.
Bám sát vào một chiến lược đầu tư vững chắc
Các quỹ hoạt động tốt thường có đặc điểm là được định hướng bởi một chiến lược đầu tư tốt. Nhà đầu tư cần nhận thức rõ ràng về mục tiêu đầu tư của quỹ và chiến lược mà người quản lý quỹ sử dụng để đạt được mục tiêu đó.
Uy tín và minh bạch
Các quỹ hoạt động tốt thường được phát triển bởi những tổ chức đáng tin cậy và có uy tín trong lĩnh vực đầu tư quỹ mở. Nhà đầu tư chỉ nên lựa chọn công ty quản lý quỹ nào mà bản thân tin tưởng nhất, về tính trung thực và trách nhiệm tài chính của công ty đó.
Một trong số những đặc điểm của quỹ mở chất lượng cao là được quản lý bởi một tổ chức uy tín, luôn công khai minh bạch trước những khoản chi phí và hoạt động của quỹ với các nhà đầu tư.
Cách lựa chọn quỹ mở phù hợp
Nhà đầu tư có thể sử dụng các đặc điểm chung cơ bản trên như một cách để sàng lọc và đơn giản hoá quá trình lựa chọn quỹ mở phù hợp trong danh sách hàng ngàn quỹ mở, cũng như tăng xác suất để sự lựa chọn đó đem lại lợi nhuận tối ưu cho nhà đầu tư.
Tuy nhiên, cần phải đảm bảo rằng việc lựa chọn quỹ mở luôn dựa theo mục tiêu và kế hoạch đầu tư của cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và tình hình tài chính tổng thể của nhà đầu tư.